Poland – Credit granting services – Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Wąsewo na rok 2024 i spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu zaciągniętych kredytów

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie przez podmiot działający na podstawie polskiego prawa bankowego kredytu długoterminowego złotowego w kwocie do 5 000 000,00 PLN (słownie: pięć milionów złotych) z przeznaczeniem na finansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Wąsewo na rok 2024 oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu zaciągniętych kredytów. Wykonawca zobowiązany jest podać cenę zamówienia brutto wyrażoną w złotych polskich (PLN) rozumianą jako łączny koszt kredytu tj. łącznej kwoty odsetek od kredytu. Dla potrzeb porównania złożonych ofert Wykonawca zobowiązany jest obliczyć oprocentowanie kredytu w stosunku do stopy WIBOR 3M wynoszącej 5,87% i przyjąć ją jako stałą w całym okresie kredytowania. Wysokość stopy procentowej na poziomie 5,87% ma na celu wyłącznie wybór najkorzystniejszej oferty. W celu obliczenia oprocentowania należy przyjąć pełne wykorzystanie kredytu tj. 5 000 000,00 zł, a za dzień uruchomienia pełnej kwoty należy uznać 31 października 2024 r. 2. Kredyt zostanie wykorzystany w okresie od dnia podpisania umowy do dnia 31 grudnia 2024 roku. Postawienie środków do dyspozycji nastąpi na podstawie zleceń Zamawiającego w transzach i terminach ustalonych przez Zamawiającego. 3. Zaciągniecie i spłata kredytu nastąpi w złotych polskich (PLN), a w przypadku wejścia Polski do strefy EURO, przewalutowanie kredytu nastąpi bez dodatkowych opłat. w dniu 31.03.2025 w kwocie 50 000,00, w dniu 30.06.2025 w kwocie 50 000,00, w dniu 30.09.2025 w kwocie 50 000,00, w dniu 31.12.2025 w kwocie 50 000,00, w dniu 31.03.2026 w kwocie 50 000,00, w dniu 30.06.2026 w kwocie 50 000,00, w dniu 30.09.2026 w kwocie 50 000,00, w dniu 31.12.2026 w kwocie 50 000,00, w dniu 31.03.2027 w kwocie 50 000,00, w dniu 30.06.2027 w kwocie 50 000,00, w dniu 30.09.2027 w kwocie 50 000,00, w dniu 31.12.2027 w kwocie 50 000,00, w dniu 31.03.2028 w kwocie 50 000,00, w dniu 30.06.2028 w kwocie 50 000,00, w dniu 30.09.2028 w kwocie 50 000,00, w dniu 31.12.2028 w kwocie 50 000,00, w dniu 31.03.2029 w kwocie 75 000,00, w dniu 30.06.2029 w kwocie 75 000,00, w dniu 30.09.2029 w kwocie 75 000,00, w dniu 31.12.2029 w kwocie 75 000,00, w dniu 31.03.2030 w kwocie 75 000,00, w dniu 30.06.2030 w kwocie 75 000,00, w dniu 30.09.2030 w kwocie 75 000,00, w dniu 31.12.2030 w kwocie 75 000,00, w dniu 31.03.2031 w kwocie 75 000,00, w dniu 30.06.2031 w kwocie 75 000,00, w dniu 30.09.2031 w kwocie 75 000,00, w dniu 31.12.2031 w kwocie 75 000,00, w dniu 31.03.2032 w kwocie 100 000,00, w dniu 30.06.2032 w kwocie 100 000,00, w dniu 30.09.2032 w kwocie 100 000,00, w dniu 31.12.2032 w kwocie 100 000,00, w dniu 31.03.2033 w kwocie 100 000,00, w dniu 30.06.2033 w kwocie 100 000,00, w dniu 30.09.2033 w kwocie 100 000,00, w dniu 31.12.2033 w kwocie 100 000,00, w dniu 31.03.2034 w kwocie 125 000,00, w dniu 30.06.2034 w kwocie 125 000,00, w dniu 30.09.2034 w kwocie 125 000,00, w dniu 31.12.2034 w kwocie 125 000,00 w dniu 31.03.2035 w kwocie 125 000,00, w dniu 30.06.2035 w kwocie 125 000,00, w dniu 30.09.2035 w kwocie125 000,00, w dniu 31.12.2035 w kwocie 125 000,00, w dniu 31.03.2036 w kwocie 125 000,00, w dniu 30.06.2036 w kwocie 125 000,00, w dniu 30.09.2036 w kwocie 125 000,00, w dniu 31.12.2036 w kwocie 125 000,00, w dniu 31.03.2037 w kwocie 125 000,00, w dniu 30.06.2037 w kwocie 125 000,00, w dniu 30.09.2037 w kwocie 125 000,00, w dniu 31.12.2037 w kwocie 125 000,00, w dniu 31.03.2038 w kwocie 125 000,00, w dniu 30.06.2038 w kwocie 125 000,00, w dniu 30.09.2038 w kwocie 125 000,00, w dniu 31.12.2038 w kwocie 125 000,00. 5. Zamawiający zastrzega sobie możliwość ograniczenia kwoty kredytu oraz możliwość wcześniejszej spłaty kredytu, bez ponoszenia dodatkowych kosztów. 6. Okres kredytowania wynosi 14 lat. 7. Planowany okres karencji w spłacie kapitału do dnia 30.03.2025 r. 8. Spłata odsetek będzie następować od wykorzystanej kwoty kredytu w okresach kwartalnych, po wcześniejszym otrzymaniu informacji od Wykonawcy, płatne do końca każdego kwartału. 9. Oprocentowanie kredytu – będzie następowało według zmiennej stopy procentowej, ustalonej jako stopa bazowa powiększona o stałą marżę banku: – stopa bazowa: stawka WIBOR 3M – notowanej w ostatnim dniu roboczym kwartału poprzedzającego okres, za który naliczane są odsetki, – stała dla całego okresu kredytowania marża banku, – dla porównania ofert należy przyjąć stopę WIBOR 3M w wysokości 5,87 % plus marża banku w punktach procentowych. 10. W przypadku braku notowań stawki WIBOR 3M na ostatni dzień roboczy kwartału poprzedzającego okres, za który naliczane są odsetki, do wyliczenia stopy procentowej stosuje się odpowiednio notowania z dnia poprzedzającego, w którym było prowadzone notowanie stawki WIBOR 3M. Okres obrachunkowy, dla którego każdorazowo zostanie ustalona stopa oprocentowania kredytu będzie obowiązywał przez okres miesiąca, od pierwszego do ostatniego dnia każdego miesiąca. W każdym okresie obrachunkowym wchodzącym w skład umownego okresu kredytowania stopa procentowa jest stała.