Poland – Credit granting services – Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Wąsewo na rok 2024 i spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu zaciągniętych kredytów

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie przez podmiot działający na podstawie polskiego prawa bankowego kredytu długoterminowego złotowego w kwocie do 5 000 000,00 PLN (słownie: pięć milionów złotych) z przeznaczeniem na finansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Wąsewo na rok 2024 oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu zaciągniętych kredytów. Wykonawca zobowiązany jest podać cenę zamówienia brutto wyrażoną w złotych polskich (PLN) rozumianą jako łączny 2 koszt kredytu tj. łącznej kwoty odsetek od kredytu. Dla potrzeb porównania złożonych ofert Wykonawca zobowiązany jest obliczyć oprocentowanie kredytu w stosunku do stopy WIBOR 3M wynoszącej 5,87% i przyjąć ją jako stałą w całym okresie kredytowania. Wysokość stopy procentowej na poziomie 5,87% ma na celu wyłącznie wybór najkorzystniejszej oferty. W celu obliczenia oprocentowania należy przyjąć pełne wykorzystanie kredytu tj. 5 000 000,00 zł, a za dzień uruchomienia pełnej kwoty należy uznać 30 grudnia 2024 r. 2. Kredyt zostanie wykorzystany w okresie od dnia podpisania umowy do dnia 31 grudnia 2024 roku. Postawienie środków do dyspozycji nastąpi na podstawie zleceń Zamawiającego w transzach i terminach ustalonych przez Zamawiającego. 3. Zaciągniecie i spłata kredytu nastąpi w złotych polskich (PLN), a w przypadku wejścia Polski do strefy EURO, przewalutowanie kredytu nastąpi bez dodatkowych opłat. 4. Spłaty kapitału następować będą w następujących ratach płatnych: Rok Data spłaty Kwota spłaty kapitału w zł 2025 31.03.2025 50 000,00 30.06.2025 50 000,00 30.09.2025 50 000,00 31.12.2025 50 000,00 2026 31.03.2026 50 000,00 30.06.2026 50 000,00 30.09.2026 50 000,00 31.12.2026 50 000,00 2027 31.03.2027 50 000,00 30.06.2027 50 000,00 30.09.2027 50 000,00 31.12.2027 50 000,00 2028 31.03.2028 50 000,00 30.06.2028 50 000,00 30.09.2028 50 000,00 31.12.2028 50 000,00 2029 31.03.2029 75 000,00 30.06.2029 75 000,00 30.09.2029 75 000,00 31.12.2029 75 000,00 2030 31.03.2030 75 000,00 30.06.2030 75 000,00 30.09.2030 75 000,00 31.12.2030 75 000,00 2031 31.03.2031 75 000,00 30.06.2031 75 000,00 30.09.2031 75 000,00 31.12.2031 75 000,00 2032 31.03.2032 100 000,00 30.06.2032 100 000,00 30.09.2032 100 000,00 31.12.2032 100 000,00 2033 31.03.2033 100 000,00 30.06.2033 100 000,00 30.09.2033 100 000,00 31.12.2033 100 000,00 2034 31.03.2034 125 000,00 3 30.06.2034 125 000,00 30.09.2034 125 000,00 31.12.2034 125 000,00 2035 31.03.2035 125 000,00 30.06.2035 125 000,00 30.09.2035 125 000,00 31.12.2035 125 000,00 2036 31.03.2036 125 000,00 30.06.2036 125 000,00 30.09.2036 125 000,00 31.12.2036 125 000,00 2037 31.03.2037 125 000,00 30.06.2037 125 000,00 30.09.2037 125 000,00 31.12.2037 125 000,00 2038 31.03.2038 125 000,00 30.06.2038 125 000,00 30.09.2038 125 000,00 31.12.2038 125 000,00 Razem 5 000 000,00 5. Zamawiający zastrzega sobie możliwość ograniczenia kwoty kredytu oraz możliwość wcześniejszej spłaty kredytu, bez ponoszenia dodatkowych kosztów. 6. Okres kredytowania wynosi 14 lat. 7. Planowany okres karencji w spłacie kapitału do dnia 30.03.2025 r. 8. Spłata odsetek będzie następować od wykorzystanej kwoty kredytu w okresach kwartalnych, po wcześniejszym otrzymaniu informacji od Wykonawcy, płatne do końca każdego kwartału. 9. Oprocentowanie kredytu – będzie następowało według zmiennej stopy procentowej, ustalonej jako stopa bazowa powiększona o stałą marżę banku: – stopa bazowa: stawka WIBOR 3M – notowanej w ostatnim dniu roboczym kwartału poprzedzającego okres, za który naliczane są odsetki, – stała dla całego okresu kredytowania marża banku, – dla porównania ofert należy przyjąć stopę WIBOR 3M w wysokości 5,87 % plus marża banku w punktach procentowych. 10. W przypadku braku notowań stawki WIBOR 3M na ostatni dzień roboczy kwartału poprzedzającego okres, za który naliczane są odsetki, do wyliczenia stopy procentowej stosuje się odpowiednio notowania z dnia poprzedzającego, w którym było prowadzone notowanie stawki WIBOR 3M. Okres obrachunkowy, dla którego każdorazowo zostanie ustalona stopa oprocentowania kredytu będzie obowiązywał przez okres miesiąca, od pierwszego do ostatniego dnia każdego miesiąca. W każdym okresie obrachunkowym wchodzącym w skład umownego okresu kredytowania stopa procentowa jest stała.