Poland – Credit granting services – Udzielenie i obsługa długoterminowego złotówkowego kredytu bankowego w kwocie 5.000.000,00 zł dla Gminy i Miasta Witkowo z przeznaczeniem na finansowanie planowanego deficytu budżetu na 2024 rok

1. Przedmiotem zamówienia jest Udzielenie i obsługa długoterminowego złotówkowego kredytu bankowego w kwocie 5.000.000,00 zł dla Gminy i Miasta Witkowo z przeznaczeniem na finansowanie planowanego deficytu budżetu na 2024 r. 1) Złotówkowy kredyt bankowy w kwocie 5.000.000,00 zł z możliwością wykorzystania niepełnej kwoty bez ponoszenia jakichkolwiek kosztów i odsetek z tym związanych i bez wymaganej zgody wykonawcy oraz konieczności sporządzenia aneksu do zawartej umowy. 2) Okres kredytowania – od zawarcia umowy kredytowej do 29.12.2034 r. 3) Realizacja kredytu – jednorazowo w terminie min. 1 dnia, max. 3 dni roboczych od dnia podpisania umowy. 4) Spłata kredytu od zaciągnięcia kredytu do 29.12.2034 r. 5) Spłata odsetek od kredytu wykorzystanego w okresach miesięcznych po zawarciu umowy kredytowej. 6) Karencja spłaty pierwszej raty kredytowej do 31.03.2027 r. 7) Spłata kapitału - 2027 r. • 125.000,00 zł - do 31 marca • 125.000,00 zł - do 30 czerwca • 125.000,00 zł - do 30 września • 125.000,00 zł - do 31 grudnia - 2028 r. • 125.000,00 zł - do 31 marca • 125.000,00 zł - do 30 czerwca • 125.000,00 zł - do 29 września • 125.000,00 zł - do 29 grudnia - 2029 r. • 125.000,00 zł - do 30 marca • 125.000,00 zł - do 29 czerwca • 125.000,00 zł - do 28 września • 125.000,00 zł - do 31 grudnia - 2030 r. • 125.000,00 zł - do 29 marca • 125.000,00 zł - do 28 czerwca • 125.000,00 zł - do 30 września • 125.000,00 zł - do 31 grudnia - 2031 r. • 187.500,00 zł - do 31 marca • 187.500,00 zł - do 30 czerwca • 187.500,00 zł - do 30 września • 187.500,00 zł - do 31 grudnia - 2032 r. • 187.500,00 zł - do 31 marca • 187.500,00 zł - do 30 czerwca • 187.500,00 zł - do 30 września • 187.500,00 zł - do 31 grudnia - 2033 r. • 187.500,00 zł - do 31 marca • 187.500,00 zł - do 30 czerwca • 187.500,00 zł - do 30 września • 187.500,00 zł - do 30 grudnia - 2034 r. • 187.500,00 zł - do 31 marca • 187.500,00 zł - do 30 czerwca • 187.500,00 zł - do 29 września • 187.500,00 zł - do 29 grudnia; 8) Spłata całości kredytu może ulec skróceniu, przy czym w takim wypadku: - odsetki naliczone zostaną do momentu spłaty kredytu, - nie będzie to miało wpływu na zmianę warunków umowy, jak również bank z tego powodu nie będzie pobierał żadnych opłat/prowizji. 9) Jednorazowa prowizja bankowa, opłata wstępna itp. – przygotowawcza od przyznanego kredytu = 0,00 %. 10) Formę zabezpieczenia spłaty kredytu wraz z należnymi odsetkami stanowi weksel „in blanco” wraz z deklaracją wekslową równą wielkości wnioskowanego kredytu. W razie potrzeby weksel „in blanco” stanowiący zabezpieczenie spłaty kredytu zostanie opatrzony kontrasygnatą Skarbnika Gminy i Miasta. 11) Oprocentowanie kredytu należy ustalić na podstawie stawki WIBOR dla depozytów 1M powiększonej o marżę Banku, która w całym okresie kredytowania nie może być większa niż w dniu podpisania umowy. Sposób obliczania stawki WIBOR 1M – zgodnie z kwotowaniem z dnia 28 czerwca 2024 r. 5,85%.). 12) Do obliczenia ceny oferty wykonawca winien przyjąć kalendarz rzeczywisty. 13) Do wyliczenia kosztów usługi (zamówienia) przyjęta zostanie przez Zamawiającego teoretyczna data uruchomienia kredytu w dniu 30 października 2024 r.