Poland – Credit granting services – Udzielenie i obsługa długoterminowego złotówkowego kredytu bankowego w kwocie 2.762.000,00 zł dla Gminy i Miasta Witkowo z przeznaczeniem na finansowanie planowanego deficytu budżetu na 2023 rok

1. Przedmiotem zamówienia jest Udzielenie i obsługa długoterminowego złotówkowego kredytu bankowego w kwocie 2.762.000,00 zł dla Gminy i Miasta Witkowo z przeznaczeniem na finansowanie planowanego deficytu budżetu na 2023 r. 1) Złotówkowy kredyt bankowy w kwocie 2.762.000,00 zł z możliwością wykorzystania niepełnej kwoty bez ponoszenia jakichkolwiek kosztów i odsetek z tym związanych i bez wymaganej zgody wykonawcy oraz konieczności sporządzenia aneksu do zawartej umowy. 2) Okres kredytowania – od zawarcia umowy kredytowej do 31.12.2030 r. 3) Realizacja kredytu – jednorazowo w terminie min. 1 dnia, max. 3 dni roboczych od dnia podpisania umowy. 4) Spłata kredytu od zaciągnięcia kredytu do 31.12.2030 r. 5) Spłata odsetek od kredytu wykorzystanego w okresach miesięcznych po zawarciu umowy kredytowej. 6) Karencja spłaty pierwszej raty kredytowej do 31.03.2024 r. 7) Spłata kapitału - 2024 r. • 100.000,00 zł - do 31 marca • 100.000,00 zł - do 30 czerwca • 100.000,00 zł - do 30 września • 100.000,00 zł - do 31 grudnia - 2025 r. • 100.000,00 zł - do 31 marca • 100.000,00 zł - do 30 czerwca • 100.000,00 zł - do 30 września • 100.000,00 zł - do 31 grudnia - 2028 r. • 250.000,00 zł - do 31 marca • 250.000,00 zł - do 30 czerwca • 250.000,00 zł - do 30 września • 250.000,00 zł - do 31 grudnia - 2030 r. • 240.500,00 zł - do 31 marca • 240.500,00 zł - do 30 czerwca • 240.500,00 zł - do 30 września • 240.500,00 zł - do 31 grudnia 8) Spłata całości kredytu może ulec skróceniu, przy czym w takim wypadku: - odsetki naliczone zostaną do momentu spłaty kredytu, - nie będzie to miało wpływu na zmianę warunków umowy, jak również bank z tego powodu nie będzie pobierał żadnych opłat/prowizji. 9) Jednorazowa prowizja bankowa, opłata wstępna itp. – przygotowawcza od przyznanego kredytu = 0,00 %. 10) Formę zabezpieczenia spłaty kredytu wraz z należnymi odsetkami stanowi weksel „in blanco” wraz z deklaracją wekslową równą wielkości wnioskowanego kredytu. W razie potrzeby weksel „in blanco” stanowiący zabezpieczenie spłaty kredytu zostanie opatrzony kontrasygnatą Skarbnika Gminy i Miasta. 11) Oprocentowanie kredytu należy ustalić na podstawie stawki WIBOR dla depozytów 1M powiększonej o marżę Banku, która w całym okresie kredytowania nie może być większa niż w dniu podpisania umowy. Sposób obliczania stawki WIBOR 1M – zgodnie z kwotowaniem z poprzedniego miesiąca (ostatni dzień roboczy z poprzedniego miesiąca - września br.). 12) Do obliczenia ceny oferty wykonawca winien przyjąć kalendarz rzeczywisty. 13) Do wyliczenia kosztów usługi (zamówienia) przyjęta zostanie przez Zamawiającego teoretyczna data uruchomienia kredytu w dniu 12 grudnia 2023r.