Poland – Credit granting services – „Udzielenie długoterminowego kredytu bankowego dla Gminy Lubomia w wysokości 5 000 000,00 zł, na sfinansowanie planowanego deficytu budżetowego”

1. Przedmiot zamówienia obejmuje udzielenie długoterminowego kredytu bankowego dla Gminy Lubomia w wysokości: 5000000,00 zł (słownie: pięć milionów złotych), na sfinansowanie planowanego deficytu budżetowego: 1) okres kredytowania: lata 2024 – 2033; 2) okres spłaty 9 lat, w latach od 2025 do 2033. Szczegółowy harmonogram spłat zaciąganego kredytu stanowi integralną część niniejszej specyfikacji (załącznik nr 2 do SWZ); 3) kredyt winien być postawiony do dyspozycji Zamawiającego w dniu podpisania umowy, w formie bezgotówkowej przelewem na rachunek Zamawiającego w Ban-ku Spółdzielczym w Gorzycach nr 26 8469 0009 0010 3408 2000 0001, na podstawie dyspozycji wydanej przez Zamawiającego; 4) dyspozycja przelewu kredytu powinna zostać zrealizowana w terminie 2 dni roboczych (decyduje data uznania rachunku bankowego Zleceniodawcy); 5) kredyt może być przelewany na rachunek Zleceniodawcy transzami od dnia podpisania umowy do 31 grudnia 2024 r.; 6) spłata kredytu nastąpi w 108 ratach miesięcznych, w ostatnim dniu roboczym miesiąca, a jeżeli jest to dzień ustawowo wolny od pracy w kolejnym dniu roboczym, odpowiednio: • w roku 2025: I rata po 18 500,00 zł, pozostałe raty po 16 500,00 zł, łącznie 200 000,00 zł, • w roku 2026: każda rata po 25 000,00 zł, łącznie 300 000,00 zł, • w roku 2027: każda rata po 25 000,00 zł, łącznie 300 000,00 zł, • w roku 2028: każda rata po 25 000,00 zł, łącznie 300 000,00 zł, • w roku 2029: każda rata po 40 000,00 zł, łącznie 480 000,00 zł, • w roku 2030: każda rata po 71 250,00 zł, łącznie 855 000,00 zł, • w roku 2031: każda rata po 71 250,00 zł, łącznie 855 000,00 zł, • w roku 2032: każda rata po 71 250,00 zł, łącznie 855 000,00 zł, • w roku 2033: każda rata po 71 250,00 zł, łącznie 855 000,00 zł, 7) Zamawiający zastrzega sobie możliwość niewykorzystania kredytu w pełnej wysokości i z tego tytułu nie będzie ponosił żadnych kosztów. Minimalny zakres zamówienia został określony w rozdziale 21 SWZ; 8) Zamawiającemu przysługuje prawo do przedterminowej spłaty całości lub części kredytu w terminie przez niego wskazanym, pod warunkiem uprzedniego pisemnego powiadomienia Wykonawcy, doręczonego osobiście, za pośrednictwem poczty elektronicznej lub faksem, nie później niż na 3 dni przed datą wcześniejszej spłaty całości lub części kredytu; 9) w przypadku dokonania wcześniejszej spłaty kredytu lub jego części, Wykonawca dokona ponownego przeliczenia należnych odsetek i w ciągu 7 dni roboczych poinformuje pisemnie Zamawiającego o wysokości odsetek za bieżący okres obrachunkowy; 10) w przypadku wcześniejszej spłaty kredytu odsetki naliczane będą tylko do dnia wpłaty ostatniej raty kredytu oraz nie zostaną naliczone dodatkowe prowizje z te-go tytułu; 11) odsetki od kredytu będą naliczane w okresach miesięcznych za dany miesiąc, począwszy od miesiąca, w którym nastąpiło uruchomienie kredytu; 12) spłata odsetek nastąpi ostatniego dnia miesiąca, a jeśli ostatni dzień miesiąca będzie dniem wolnym od pracy, odsetki będą przekazywane pierwszego dnia robo-czego kolejnego miesiąca; 13) wpłata należnych odsetek oraz rat będzie dokonywana na rachunek prowadzony u Wykonawcy, za który Zamawiający nie będzie ponosić kosztów; 14) oprocentowanie kredytu oparte będzie na zmiennej rocznej stopie procentowej, składającej się z sumy: — stałej, w okresie kredytowania marży banku, — zmiennej stawki WIBOR 1M z ostatniego dnia miesiąca; Do określenia wysokości oprocentowania kredytu w okresie obowiązywania umowy każdorazowo przyjmowana będzie stawka WIBOR 1M z ostatniego dnia notowań miesiąca poprzedzającego miesiąc, w którym oprocentowanie będzie obowiązywać; 15) oprocentowaniu podlega kwota faktycznie wykorzystanego kredytu, przyjmując rzeczywistą liczbę dni w miesiącu oraz 365 dni w roku. Zmiana oprocentowania, wynikająca ze zmiennej stawki WIBOR 1M nie stanowi zmiany warunków umowy i nie wymaga jej wypowiedzenia; 16) zabezpieczeniem kredytu będzie weksel własny in blanco z wystawienia Zamawiającego wraz z deklaracją wekslową, która będzie zawierać kontrasygnatę Skarbnika Gminy. Koszty związane z ustanowieniem prawnego zabezpieczenia kredytu ponosi Zamawiający; 17) o wysokości oprocentowania w danym miesiącu oraz o kwocie odsetek od kwoty uruchomionego pozostającego do spłaty kredytu, Wykonawca powiadomi Zamawiającego na piśmie w terminie do dnia 15-go każdego miesiąca, począwszy od miesiąca następującego po uruchomieniu kredytu. Pismo można przesłać pocztą elektroniczną na adres: lubomia@lubomia.pl; 18) w przypadku, gdy stawka referencyjna WIBOR 1M, o której mowa, przyjmie wartość 0,00 % lub ujemną, Wykonawca do wyliczenia oprocentowania kredytu zastosuje stawkę referencyjną na poziomie 0,00 %, wówczas łączne oprocentowanie kredytu będzie równe stałej, zaoferowanej marży; 19) w przypadku wycofania stawki referencyjnej WIBOR, dopuszcza się możliwość jej zmiany na stopę referencyjną Narodowego Banku Polskiego, pod warunkiem, że nie zostanie wyznaczony zamiennik na podstawie przepisów zewnętrznych; 20) w przypadku zastąpienia dotychczasowej stawki WIBOR innym wskaźnikiem, Za-mawiający przewiduje zawarcie aneksu do umowy kredytowej; 21) zmiany umowy wynikające np. z opisu przedmiotu zamówienia będą dokonywane na podstawie ustaleń pomiędzy stronami, w formie aneksu podpisanego przez obie strony. Miejsce realizacji zamówienia: Urząd Gminy Lubomia ul. Szkolna 1, 44-360 Lubomia. Celem przygotowania oferty w niniejszym postępowaniu Wykonawca winien przyjąć wysokość stawki WIBOR 1M ustaloną na dzień 10.10.2024 r. oraz przyjąć uruchomienie kredytu do dnia 23.12.2024 r.