Poland – Credit granting services – Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w kwocie 3.850.000,00 zł z przeznaczeniem na pokrycie planowanego deficytu budżetu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań

1. Przedmiot zamówienia: udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w kwocie 3.850.000 zł z przeznaczeniem na pokrycie planowanego deficytu budżetu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań. 2. Warunki zaciągnięcia kredytu: a) kwota kredytu: 3.850.000,00 zł b) okres kredytowania: od dnia podpisania umowy do dnia 31.12.2037 r. c) kredyt zostanie uruchomiony, oddany do dyspozycji Zamawiającego w terminie zgodnym z zadeklarowanym przez Wykonawcę w ofercie (nie później niż w ciągu trzech dni roboczych od dnia złożenia przez Zamawiającego pisemnej dyspozycji o uruchomieniu kredytu). d) Zamawiający zastrzega sobie prawo wykorzystania kredytu w transzach (wyłącznie do celów wyliczenia ceny przyjmuje się uruchomienie kredytu w jednej transzy w dniu 31 grudnia 2025 r.). e) maksymalny termin wykorzystania środków z kredytu ustala się do dnia: 31.12.2025 r. f) Wykonawca udzieli karencji w spłacie kredytu do dnia 30.03.2026 r. g) spłata kapitału następować będzie w ratach kwartalnych (w ostatnim dniu każdego kwartału) po okresie karencji, zgodnie z poniższym harmonogramem: nr raty data spłaty raty kredytu kwota raty 1 31.03.2026 25 000,00 zł 2 30.06.2026 25 000,00 zł 3 30.09.2026 25 000,00 zł 4 31.12.2026 25 000,00 zł 5 31.03.2027 25 000,00 zł 6 30.06.2027 25 000,00 zł 7 30.09.2027 25 000,00 zł 8 31.12.2027 25 000,00 zł 9 31.03.2028 25 000,00 zł 10 30.06.2028 25 000,00 zł 11 30.09.2028 25 000,00 zł 12 31.12.2028 25 000,00 zł 13 31.03.2029 25 000,00 zł 14 30.06.2029 25 000,00 zł 15 30.09.2029 25 000,00 zł 16 31.12.2029 25 000,00 zł 17 31.03.2030 37 500,00 zł 18 30.06.2030 37 500,00 zł 19 30.09.2030 37 500,00 zł 20 31.12.2030 37 500,00 zł 21 31.03.2031 37 500,00 zł 22 30.06.2031 37 500,00 zł 23 30.09.2031 37 500,00 zł 24 31.12.2031 37 500,00 zł 25 31.03.2032 100 000,00 zł 26 30.06.2032 100 000,00 zł 27 30.09.2032 100 000,00 zł 28 31.12.2032 100 000,00 zł 29 31.03.2033 87 500,00 zł 30 30.06.2033 87 500,00 zł 31 30.09.2033 87 500,00 zł 32 31.12.2033 87 500,00 zł 33 31.03.2034 225 000,00 zł 34 30.06.2034 225 000,00 zł 35 30.09.2034 225 000,00 zł 36 31.12.2034 225 000,00 zł 37 31.03.2035 200 000,00 zł 38 30.06.2035 200 000,00 zł 39 30.09.2035 200 000,00 zł 40 31.12.2035 200 000,00 zł 41 31.03.2036 112 500,00 zł 42 30.06.2036 112 500,00 zł 43 30.09.2036 112 500,00 zł 44 31.12.2036 112 500,00 zł 45 31.03.2037 62 500,00 zł 46 30.06.2037 62 500,00 zł 47 30.09.2037 62 500,00 zł 48 31.12.2037 62 500,00 zł RAZEM 3 850 000,00 zł h) Zamawiający zastrzega sobie możliwość nie pobrania w pełnej wysokości kwoty kredytu. i) od niewykorzystanej kwoty kredytu nie będzie pobierana przez Wykonawcę żadna opłata lub prowizja. Strony ustalą nowy harmonogram spłaty kredytu i dokonane ustalenia zapisane zostaną w formie aneksu do umowy. j) spłata odsetek następować będzie w okresach kwartalnych. Spłata odsetek odbywać się będzie tylko od kwoty faktycznie uruchomionego kredytu, na podstawie pisemnego zawiadomienia z banku o wysokości naliczonych odsetek przesłanego w terminie do 20 dnia każdego kwartału. k) jeżeli termin spłaty kredytu lub odsetek upływać będzie w sobotę, niedzielę lub inny dzień ustawowo wolny od pracy, spłata kredytu lub odsetek nastąpi w ostatnim dniu roboczym poprzedzającym termin spłaty. l) kredyt oprocentowany będzie według zmiennej stopy procentowej stanowiącej sumę stawki bazowej i stałej marży Banku przedstawionej w ofercie. Marża banku nie może ulec zwiększeniu w trakcie trwania umowy kredytowej. m) stawkę bazową stanowi WIBOR 3M, który obliczany będzie z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku, według notowania z ostatniego dnia kalendarzowego poprzedzającego rozpoczęcie danego okresu obrachunkowego i obowiązuje przez okres następnego kwartału. O zmianie stopy procentowej spowodowanej zmianą stawki bazowej WIBOR 3M, Wykonawca będzie informował Zamawiającego na piśmie. n) przy naliczaniu odsetek przyjmuje się, że miesiąc ma rzeczywistą liczbę dni kalendarzowych, a rok ma 365 dni. o) Zamawiający zastrzega sobie prawo, bez ponoszenia dodatkowych kosztów do: - wcześniejszej spłaty kredytu lub jego części. W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu, odsetki liczone będą do dnia spłaty kredytu, a nie do końca umowy kredytu. - wcześniejszej spłaty poszczególnych rat w ramach danego roku budżetowego. p) wszelkie zmiany dotyczące terminu spłaty kredytu wymagają zgodnych oświadczeń woli Zamawiającego i Wykonawcy dla swej ważności w postaci pisemnej w formie aneksu do umowy. r) Zamawiający nie przewiduje żadnych prowizji bankowych i innych opłat w związku z obsługą, przygotowaniem i udzieleniem kredytu poza wymienionymi w SWZ. Pozostałe informacje w SWZ.