Poland – Credit granting services – Udzielenie kredytu na finansowanie planowanego deficytu w kwocie 4 629 900,00 zł

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu na spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek w kwocie 4 629 900,00 zł (słownie: cztery miliony sześćset dwadzieścia dziewięć dziewięćset 00/100 zł) zgodnie z Uchwała Nr LXXI/773/24 Rady Miejskiej w Kolbuszowej z dnia 28 marca 2024r. w sprawie zaciągnięcia kredytu w banku wyłonionym w drodze przetargu na finansowanie planowanego deficytu budżetu jednostki samorządu terytorialnego Szczegółowe warunki udzielenia i spłaty kredytu: a) Waluta kredytu: PLN b) Planowany okres kredytowania od uruchomienia kredytu do dnia 31.12.2035r. c) Spłata odsetek w okresach kwartalnych na podstawie zawiadomienia przez Bank. d) Odsetki od kredytu naliczane będą za pełny kwartał od faktycznie wykorzystanej kwoty kredytu. Odsetki od kredytu naliczane będą w okresach kwartalnych i płatne w okresach kwartalnych w ostatnim dniu roboczym każdego kwartału lub do 7 dnia następnego kwartału począwszy od pierwszego kwartału uruchomienia kredytu. Spłata ostatnich odsetek płatna w dniu całkowitej spłaty kredytu. e) Dla wyznaczenia wysokości odsetek przyjmuje się rok równy 365 dni oraz rzeczywistą liczbę dni w miesiącu. f) W przypadku spłaty kredytu we wcześniejszym terminie odsetki będą naliczane do dnia spłaty. g) Zamawiający zastrzega sobie prawo do wcześniejszej spłaty kredytu w całości lub części bez ponoszenia dodatkowych prowizji i opłat bez konieczności uzyskiwania zgody banku h) Rezygnacji z całości lub z części przyznanego kredytu bez ponoszenia dodatkowych prowizji i opłat bez konieczności uzyskiwania zgody banku i) Oprocentowanie kredytu będzie zmienne. Zmiana oprocentowania następuje każdego pierwszego dnia następnego kwartału. j) Stopa bazowa do ustalenia oprocentowania: - do oferty: według stawki WIBOR 3M na dzień 14.10.2024 - do umowy: Wykorzystana kwota kredytu oprocentowana jest według zmiennej stawki WIBOR dla 3 - miesięcznych depozytów międzybankowych, powiększonej o stałą w trakcie trwania Umowy marżę Banku. k) Wysokość stawki WIBOR 3 M określona jest, jako stawka z ostatniego roboczego dnia poprzedniego kwartału i obowiązuje od pierwszego dnia rozpoczynającego kolejny okres odsetkowy, tj. pierwszy dzień kwartału, do ostatniego dnia okresu odsetkowego, tj. ostatniego dnia kwartału Przy naliczaniu odsetek za każdy kolejny okres odsetkowy Wykonawca stosuje stawkę WIBOR 3M z ostatniego roboczego dnia kwartału poprzedzającego kwartał obrachunkowy, powiększoną o marżę Wykonawcy. l) Bank nie będzie naliczał żadnych prowizji ani opłat z tytułu udzielenia i spłaty kredytu. ł ) Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel „in blanco” wraz z deklaracją wekslową. Zabezpieczenie może być realizowane w przypadku zwłoki w spłacie rat kapitałowych lub odsetek przekraczającej 30 dni. Raty kapitałowe kredytu – płatne kwartalnie. Spłata kwartalnych rat kredytu płatna w ostatnim dniu roboczym każdego kwartału, począwszy od I kwartału 2025r., wg poniższego harmonogramu: rok 2025 – 10 000 zł m-c III – 2 500 zł m-c VI – 2 500 zł m-c IX – 2 500 zł m-c XII – 2 500 zł rok 2026 – 10 000 zł m-c III – 2 500 zł m-c VI – 2 500 zł m-c IX – 2 500 zł m-c XII – 2 500 zł rok 2027 – 10 000 zł m-c III – 2 500 zł m-c VI – 2.500 zł m-c IX – 2.500 zł m-c XII – 2.500 zł rok 2028 – 10 000 zł m-c III – 2 500 zł m-c VI – 2 500 zł m-c IX – 2 500 zł m-c XII – 2 500 zł rok 2029 – 10 000 zł m-c III – 2 500 zł m-c VI – 2 500 zł m-c IX – 2 500 zł m-c XII – 2 500 zł rok 2030 – 10 000 zł m-c III – 2 500 zł m-c VI – 2 500 zł m-c IX – 2 500 zł m-c XII – 2 500 zł rok 2031 – 900 000 zł m-c III – 225 000 zł m-c VI – 225 000 zł m-c IX – 225 000 zł m-c XII – 225 000 zł rok 2032 – 900 000 zł m-c III – 225 000 zł m-c VI – 225 000 zł m-c IX – 225 000 zł m-c XII – 225 000 zł rok 2033 – 900 000 zł m-c III – 225 000 zł m-c VI – 225 000 zł m-c IX – 225 000 zł m-c XII – 225 000 zł rok 2034 – 900 000 zł m-c III – 225 000 zł m-c VI – 225 000 zł m-c IX – 225 000 zł m-c XII – 225 000 zł rok 2035 – 969 900 zł m-c III – 242 475 zł m-c VI – 242 475 zł m-c IX – 242 475 zł m-c XII – 242 475 zł