Poland – Credit granting services – Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego do wysokości 5 000 000,00 PLN na pokrycie deficytu budżetu Gminy Ujazd oraz spłatę wcześniej zaciągniętych pożyczek i kredytów
🇵🇱Gmina Ujazd·Poland
Full Description
Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego do wysokości 5 000 000,00 PLN na pokrycie deficytu budżetu Gminy Ujazd oraz spłatę wcześniej zaciągniętych pożyczek i kredytów. 2. Przedmiot zamówienia obejmuje w szczególności: 1) Kwota kredytu: do 5 000 000,00 zł (słownie: do pięciu milionów złotych). 2) Okres spłaty kredytu: kredyt spłacany będzie w latach 2025-2032 w miesięcznych ratach. 3) Okres kredytowania: Zamawiający zaciągnie kredyt na 8 lat z okresem spłaty kapitału od 01.01.2025 r. do 31.12.2032 r. 4) Waluta kredytu: Spłata kredytu następować będzie w walucie PLN. 5) Przeznaczenie kredytu: pokrycie deficytu budżetu Gminy Ujazd oraz spłata wcześniej zaciągniętych pożyczek i kredytów. 6) Zabezpieczenie kredytu: weksel in – blanco wraz z deklaracją wekslową, na której Skarbnik dokona kontrasygnaty. 7) Koszt kredytu: składać się będzie z odsetek wynikających ze zmiennej stopy procentowej WIBOR 1M (stawka WIBOR 1M stanowiąca podstawę do określenia oprocentowania wyznaczana będzie każdorazowo według zasad stosowanych przez Wykonawcę, z zastrzeżeniem, że ustalona będzie dla pierwszego oraz każdego następnego okresu obrachunkowego, wg notowań nie starszych niż z 1 miesiąca poprzedzającego dany okres obrachunkowy) i stałej marży. 8) Marża: stała w całym okresie obowiązywania umowy; 9) Przewiduje się uruchomienie 3 transz: Transza I – 2 000 000 zł – data przekazania 20.12.2024 r. Transza II – 800 000 zł – data przekazania 27.12.2024 r. Transza III – 2 200 000 zł – data przekazania 30.12.2024 r. 10) Odsetki: za okres od dnia uruchomienia kredytu do końca całego okresu kredytowania będą płatne w okresach miesięcznych ostatniego dnia roboczego każdego miesiąca. Odsetki dla całego okresu kredytowania powinny być liczone metodą opartą na rzeczywistej liczbie dni w poszczególnych miesiącach i rzeczywistej liczbie dni w roku, tj. 365 lub 366. Odsetki należą się tylko za okres od wypłaty kredytu do jego spłaty. 11) Kredyt udzielony będzie bez prowizji bankowej i opłat dodatkowych ani innych opłat za przyznanie i uruchomienie kredytu (koszty prowizji i pozostałych opłat należy skalkulować w marży kredytu). Zamawiający nie dopuszcza możliwości pobierania przez Wykonawcę żadnych dodatkowych opłat i prowizji bankowych od niewykorzystanej części kredytu. 12) Wysokość rat kapitałowych: kredyt spłacany będzie w latach 2025 – 2032 w miesięcznych ratach płatnych ostatniego dnia roboczego każdego miesiąca, począwszy od dnia 01.01.2025 r. do dnia 31.12.2032 r. Ilość rat: 96. Harmonogram spłaty kredytu: rok 2025: 52 084 PLN x 12 m-cy = 625 008 PLN, rok 2026: 52 084 PLN x 12 m-cy = 625 008 PLN, rok 2027 52 084 PLN x 12 m-cy = 625 008 PLN, rok 2028: 52 084 PLN x 12 m-cy = 625 008 PLN, rok 2029: 52 084 PLN x 12 m-cy = 625 008 PLN, rok 2030: 52 084 PLN x 12 m-cy = 625 008 PLN, rok 2031: 52 084PLN x 12 m-cy = 625 008 PLN, rok 2032: 52 084 PLN x 11 m-cy + 52 020 PLN = 624 944 PLN. 13) Zamawiający zastrzega sobie możliwość zmniejszenia kwoty wysokości kredytu, w tym na etapie realizacji umowy, bez dodatkowych kosztów, jednakże nie mniej niż do kwoty 1 000 000 zł. W przypadku zmniejszenia wysokości kredytu wymagane jest proporcjonalne obniżenie rat kredytu spłacanych przez Zamawiającego. 14) Zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszej spłaty całości lub części kredytu bez poboru przez bank pozostałych do zapłaty odsetek oraz dodatkowych opłat i prowizji związanych z obsługą kredytu (wówczas ulegnie zmianie harmonogram i termin spłat kredytu). Zamawiający zastrzega sobie możliwość zmniejszenia kwoty kredytu. W przypadku wykorzystania kredytu w zmniejszonej wysokości spłata kredytu na wniosek Zamawiającego zostanie ustalona w nowej wysokości. Spłata kredytu dokonana zostanie na rachunek wskazany w umowie kredytowej. Zamawiający ma prawo wcześniejszej spłaty części lub całości kredytu bez ponoszenia dodatkowych opłat. W przypadku wcześniejszej spłaty części kredytu, każda z wpłat powoduje zmniejszenie zadłużenia pod datą jej wpływu do Wykonawcy. 3. Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia stanowi załącznik nr 1 do SWZ (Dokumenty obrazujące sytuację finansową Zamawiającego).