Poland – Credit granting services – Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 9 700 000,00 zł (słownie; dziewięć milionów siedemset tysiące złotych 00/100) przeznaczonego na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu w kwocie 6 752 112,53 zł oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu emisji papierów wartościowych oraz zaciągniętych pożyczek i kredytów w kwocie 2 947 887,47 zł

4.3.Przedmiot zamówienia: 1.Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 9 700 000,00 zł (słownie; dziewięć milionów siedemset tysiące złotych 00/100) przeznaczonego na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu w kwocie 6 752 112,53 zł oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu emisji papierów wartościowych oraz zaciągniętych pożyczek i kredytów w kwocie 2 947 887,47 zł. 2.Okres spłaty udzielonego kredytu 14 lat. 3.Kredyt uruchomiony będzie w transzach. Wysokość transz i termin ich uruchomienia określone będą według dyspozycji Zamawiającego i przekazywane przez bank na konto Zamawiającego bez konieczności składania odrębnego wniosku kredytowego. 4.Ostateczny termin wykorzystania kredytu upływa z dniem 31 grudnia 2024 r. a planowany termin spłaty kredytu to 14.12.2038. 5.Karencja w spłacie kapitału: od dnia uruchomienia kredytu do dnia 2025-06-28 oraz od 2025-12-15 do 2027-06-28 r. należy jednak przez cały okres spłaty długu przewidzieć koszt jego obsługi. 6.Odsetki od wykorzystanego kredytu naliczane będą w miesięcznych kalendarzowych okresach obrachunkowych, przy czym w pierwszym okresie obrachunkowym naliczanie odsetek rozpocznie się od dnia jego uruchomienia. Odsetki od kredytu naliczone będą tylko od kwoty aktualnego, rzeczywistego zadłużenia. Odsetki od kredytu podlegają spłacie w terminach miesięcznych do ostatniego dnia miesiąca za dany miesiąc. Ostatnia rata odsetkowa płatna wraz z ratą kapitałową do dnia 14.12.2038 r. Bank do dnia 25-go każdego miesiąca będzie informował kredytobiorcę o wysokości raty odsetkowej za dany miesiąc (dopuszcza się formę przekazywania informacji drogą mail). Odsetki naliczane będą do dnia poprzedzającego umowny termin spłaty. W celu naliczenia odsetek przyjmuje się, że rok liczy 365 dni, a miesiąc faktyczną liczbę dni. 7.Spłata rat kapitałowych i obsługa kredytu będzie pokrywana dochodami własnymi Gminy. 8.Podstawą oprocentowania kredytu będzie zmienna stopa procentowa ustalona na podstawie stawki WIBOR dla depozytów jednomiesięcznych (WIBOR 1M) i stała marża banku w stosunku rocznym przedstawiona w ofercie. Co oznacza, że zmienne oprocentowanie kredytu obliczane będzie na podstawie średniej arytmetycznej zmiennej stawki bazowej WIBOR 1M z poprzedniego miesiąca kalendarzowego, liczone za okres od 1- go do ostatniego dnia każdego miesiąca i stałej marży banku w stosunku rocznym przedstawionej w ofercie. Oprocentowanie ulega zmianie każdego 1- go dnia miesiąca kalendarzowego w okresie kredytowania według stawki WIBOR 1M za poprzedni miesiąc kalendarzowy, przy czym również w stosunku do pierwszego okresu odsetkowego uwzględnia się miesiąc poprzedzający dzień wypłat transz kredytu. 9.Marża Wykonawcy obejmująca wszelkie opłaty, prowizje i inne korzyści bankowe jest stała w umownym okresie kredytowania. Bank nie będzie pobierał opłat dodatkowych, nie wynikających bezpośrednio z umowy i przedłożonej oferty. 10.Zamawiającemu przysługuje prawo do; a)przedterminowej spłaty całości lub części kredytu, lub do odroczenia terminu spłaty ustalonych rat kapitału i odsetek albo do zmiany terminu ostatecznej spłaty kredytu, bez ponoszenia z tego tytułu jakichkolwiek dodatkowych opłat, b)niewykorzystania kredytu w pełnej kwocie – bez ponoszenia jakichkolwiek dodatkowych opłat. W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu, odsetki liczone będą za okres jego faktycznego wykorzystania. Zamawiający zapewnia, iż minimalna kwota wykorzystanego kredytu nie będzie mniejsza niż 5.000.000,00 zł. 11.Prowizja od zmian w umowie w wysokości 0,00% wartości dokonywanej zmiany. 12.Spłata kredytu nastąpi w 26 ratach płatnych w terminach. lata raty Wartość kredytu do spłaty 2025-06-29 60 000,00 9 640 000,00 2025-12-14 60 000,00 9 580 000,00 2026-06-29 0,00 9 580 000,00 2026-12-14 0,00 9 580 000,00 2027-06-29 50 000,00 9 530 000,00 2027-12-14 50 000,00 9 480 000,00 2028-06-29 70 000,00 9 410 000,00 2028-12-14 70 000,00 9 340 000,00 2029-06-29 70 000,00 9 270 000,00 2029-12-14 70 000,00 9 200 000,00 2030-06-29 440 566,50 8 759 433,50 2030-12-14 440 566,50 8 318 867,00 2031-06-29 775 000,00 7 543 867,00 2031-12-14 775 000,00 6 768 867,00 2032-06-29 860 695,00 5 908 172,00 2032-12-14 860 695,00 5 047 477,00 2033-06-29 700 000,00 4 347 477,00 2033-12-14 700 000,00 3 647 477,00 2034-06-29 700 000,00 2 947 477,00 2034-12-14 700 000,00 2 247 477,00 2035-06-29 600 000,00 1 647 477,00 2035-12-14 600 000,00 1 047 477,00 2036-06-29 175 000,00 872 477,00 2036-12-14 175 000,00 697 477,00 2037-06-29 175 000,00 522 477,00 2037-12-14 175 000,00 347 477,00 2038-06-29 173 738,50 173 738,50 2038-12-14 173 738,50 0,00 13.Wysokość i termin spłaty kredytu/raty kredytu, mogą być zmienione na wniosek Kredytobiorcy złożony wraz z odpowiednim uzasadnieniem, najpóźniej na 15 dni roboczych przed terminem spłaty kredytu/raty kredytu, zaakceptowanym przez Wykonawcę. Zmiany w powyższym zakresie są dokonywane w formie aneksu do umowy. 14.Jeżeli data spłaty kredytu lub odsetek przypadnie w dzień ustawowo wolny od pracy, spłata nastąpi w dniu roboczym następnym po terminie określonym w umowie kredytu. 15.Formą zabezpieczenia kredytu będzie weksel wraz z deklaracją wekslową. Weksel i deklaracja wekslowa będą opatrzone kontrasygnatą Skarbnika. 16.Do wyliczenia ceny kredytu na potrzeby przygotowania oferty należy przyjąć jednorazowe uruchomienie całości środków w dniu 31.12.2024 r. 17.Celem zbadania zdolności kredytowej Zamawiającego, informuje, iż na stronie internetowej BIP dostępne są dokumenty dot. budżetu Gminy Podegrodzie: opinia https://bip.malopolska.pl/ugpodegrodzie,a,2423408,sprawozdania-z-wykonania-budzetu-gminy-za-2023-rok.html https://bip.malopolska.pl/ugpodegrodzie,a,2452860,sprawozdania-finansowe-jst-za-2023-rok.html https://bip.malopolska.pl/ugpodegrodzie,a,2445951,opinia-rio-zaopiniowanie-sprawozdania-z-wykonania-budzetu-za-2023-rok.html https://bip.malopolska.pl/ugpodegrodzie,a,2398647,wieloletnia-prognoza-finansowa-gminy-podegrodzie-uchwala-nr-lxiv598