Poland – Credit granting services – Udzielenie kredytu długoterminowego w wysokości 3 500 000 zł z przeznaczeniem na finansowanie planowanego deficytu budżetu Miasta i Gminy Olsztyn w 2024 r.

1. Opis przedmiotu zamówienia stanowiący załącznik nr 1 do SWZ zawiera m.in. następujące informacje 1.1. Kredyt zostanie przeznaczony na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Miasta i Gminy Olsztyn w 2024 roku. 1.2. Uruchomienie kredytu nastąpi do 31.12.2024 roku w maksymalnie dwóch transzach, w zależności od aktualnego zapotrzebowania Zamawiającego na środki z kredytu, po pisemnej dyspozycji do uruchomienia kredytu. 1.3. Każda transza zostanie przekazana Zamawiającemu w ciągu 2 dni od złożenia pisemnej dyspozycji na rachunek Zamawiającego wskazany w dyspozycji. 1.4. Kredyt udzielony będzie na okres od dnia zawarcia umowy do dnia 15.12.2034 r. 1.5. Pierwszy okres obrachunkowy liczony jest od dnia wypłaty pierwszej transzy kredytu i kończy się ostatniego dnia miesiąca kalendarzowego, w którym uruchomiono transzę kredytu. 1.6. Ostatni okres obrachunkowy kończy się w dniu poprzedzającym całkowitą spłatę kredytu. 1.7. Zaciągnięcie i spłata kredytu nastąpi w złotych polskich (PLN), a w przypadku wejścia Polski do strefy EURO, przewalutowanie kredytu nastąpi bez dodatkowych opłat. 1.8. Na koszt kredytu składać się ma wyłącznie stawka referencyjna WIBOR 3M, marża banku oraz prowizja, której wysokość naliczana będzie od transzy uruchomionego kredytu. 1.9. Na potrzeby badania ofert, oprocentowanie kredytu będzie liczone w oparciu o stawkę WIBOR 3M z notowań na dzień 18.07.2024 r., tj. 5,86%. 1.10. Okresem odsetkowym (obrachunkowym), za który naliczone będą należne bankowi odsetki, będzie okres liczony od pierwszego do ostatniego dnia miesiąca (miesiąc kalendarzowy) na podstawie stawki WIBOR 3M z poprzedniego miesiąca. Oprocentowanie kredytu będzie zmienne w okresach odsetkowych. 1.11. Oprocentowanie wykorzystanego kredytu oparte będzie o stawkę WIBOR 3M skorygowaną o marżę banku. Marża stała w całym okresie kredytowania. 1.12. Spłata odsetek odbywać się będzie do piętnastego dnia miesiąca za miesiąc poprzedni, na podstawie zawiadomienia Wykonawcy o wysokości naliczonych odsetek, dostarczonego do siedziby Zamawiającego, w terminie do 5 dnia miesiąca, w którym następować będzie spłata 1.13. Zamawiającemu przysługuje prawo do przedterminowej spłaty całości lub części kredytu w terminie przez niego wskazanym, pod warunkiem uprzedniego pisemnego powiadomienia Wykonawcy, które zostanie doręczone pisemnie lub za pośrednictwem poczty elektronicznej nie później niż na 7 dni przed datą wcześniejszej spłaty całości lub części kredytu. 1.14. W przypadku dokonania wcześniejszej spłaty części kredytu lub jego całości wykonawca naliczy odsetki za okres do dnia faktycznej spłaty włącznie i dokona rekalkulacji odsetek za okres obrachunkowy, w którym nastąpiła spłata, jednocześnie informując pisemnie zamawiającego o wysokości odsetek za bieżący okres obrachunkowy w ciągu 7 dni od daty otrzymania przez wykonawcę pisemnego powiadomienia o wcześniejszej spłacie. 1.15. Szczegółowy harmonogram spłat zawarty jest w opisie przedmiotu zamówienia - załącznik nr 1 do SWZ 1.16. W przypadku dokonania przez zamawiającego przedterminowej spłaty części kredytu, strony ustalą nowy harmonogram spłaty kredytu w formie aneksu do umowy. Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia został określony w załączniku nr 1 do SWZ oraz projektowanych postanowieniach umownych – załącznik nr 10 do SWZ 2. Zamawiający nie dokonał podziału zamówienia na części.