Poland – Credit granting services – Udzielenie kredytu długoterminowego w wysokości 5 135 771,66 zł z przeznaczeniem na pokrycie deficytu budżetowego oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 5 135 771,66 zł z przeznaczeniem na: 1) pokrycie planowanego deficytu budżetu Gminy Cybinka na 2024 r. – 3 849 481,50 zł, 2) spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań – 1 286 290,16 zł. 2. Szczegółowe warunki kredytu: 1) Okres kredytowania i spłaty. Spłata kredytu następować będzie z dochodów własnych gminy w ratach miesięcznych od stycznia 2025 roku do grudnia 2040 roku. Harmonogram spłat rat kredytu (kapitału) stanowi załącznik Nr 1b do SWZ. W przypadku, gdy wskazany w harmonogramie dzień spłaty kredytu przypadnie w dzień wolny od pracy, spłata kapitału nastąpi w dniu roboczym poprzedzającym dzień wolny od pracy. 2) Wykorzystanie kredytu – do dnia 31 grudnia 2024 r. 3) Oprocentowanie kredytu będzie ustalane w stosunku rocznym według zmiennej stopy procentowej, oparte na stawce WIBOR 1M (wg notowania na rynku międzybankowym) plus stała marża Wykonawcy. Zmiana wysokości oprocentowania kredytu dokonywana będzie miesięcznie na podstawie stawki WIBOR 1M z ostatniego dnia miesiąca poprzedzającego dany miesiąc (okres obrachunkowy). 4) Do wyliczenia ceny oraz w trakcie trwania umowy będzie obowiązywał kalendarz rzeczywisty tj. rok 365/366 dni (rzeczywista liczba dni w miesiącu) 5) Kredyt zostanie uruchomiony na żądanie Zamawiającego. Wypłata nastąpi w całości lub w częściach, nie później niż w ciągu dwóch dni od przedstawienia pisemnego wniosku. (Uruchomienie kredytu będzie następowało na rachunek zamawiającego w transzach i kwotach określonych każdorazowo przez zamawiającego). 6) Zamawiający zastrzega sobie prawo do niepełnego wykorzystania kredytu bez ponoszenia jakichkolwiek dodatkowych kosztów (Wykonawca nie będzie pobierać żadnych opłat i/lub prowizji bankowej od niewykorzystanej części kredytu). W przypadku wykorzystania kredytu w wysokości niższej od planowanej nie będzie to skutkować rozwiązaniem umowy kredytowej oraz nie będzie powodować żadnych innych roszczeń wykonawcy w stosunku do zamawiającego. W takiej sytuacji raty spłat kredytu (kapitału) zostaną proporcjonalnie zmniejszone – zgodnie ze wskazaniem zamawiającego. Zgodnie z wymogami art. 433 pkt 4) ustawy Zamawiający wskazuje, że minimalna wartość kredytu wynosi 1 000 000 zł. 7) Zamawiający zastrzega sobie możliwość, w trakcie obowiązywania umowy, dokonania zmian w harmonogramie spłaty kredytu. Wszystkie zmiany będą dokonywane po uprzednim uzgodnieniu nowego harmonogramu spłaty kredytu pomiędzy stronami umowy. Przesłanką do zmiany harmonogramu spłaty kredytu będą uwarunkowania wynikające z obowiązku zachowania przez zamawiającego wymogów zawartych w art. 243 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych. 8) Zamawiający zastrzega sobie prawo do wcześniejszej spłaty kredytu (bez uprzedniej dyspozycji) w dowolnym terminie całości lub części kredytu wraz z należnymi odsetkami naliczonymi do dnia dokonania wcześniejszej spłaty bez żadnych dodatkowych kosztów (prowizji, opłat itp.). 9) W przypadku wcześniejszej spłaty części lub całości kapitału Zamawiający nie będzie obciążony dodatkowymi opłatami z tego tytułu – odsetki naliczane będą tylko od faktycznego zadłużenia pozostałego do spłaty. 10) Wykonawca będzie naliczał odsetki wyłącznie od kwoty faktycznego zadłużenia (od wykorzystanej kwoty kredytu). 11) Odsetki od wykorzystanego kredytu będą płatne co miesiąc – w terminie do ostatniego dnia miesiąca następującego po miesiącu uruchomienia kredytu/transzy, przy czym: a) pierwszy okres obrachunkowy liczony jest od dnia pierwszej wypłaty kredytu/transzy i kończy się ostatniego dnia miesiąca w którym dokonano wypłaty kredytu/transzy, b) kolejne okresy obrachunkowe liczone są od następnego dnia po zakończeniu poprzedniego okresu obrachunkowego, W przypadku, gdy dzień płatności odsetek przypadnie w dzień wolny od pracy, spłata odsetek nastąpi w dniu roboczym poprzedzającym dzień wolny od pracy. 12) Kredyt nie może być obciążony innymi kosztami (prowizjami i/lub opłatami) niż odsetki od kredytu. Wykonawca nie będzie pobierał prowizji czy opłat za udzielenie kredytu, czy za rozpatrzenie wniosku, za wypłatę transz, za zmianę harmonogramu, za aneksowanie umowy, za wcześniejszą spłatę, za otwarcie i obsługę rachunku na potrzeby kredytu. 13) Marża wykonawcy nie może ulec zmianie podczas trwania umowy (marża będzie stała przez cały okres obowiązywania umowy). 14) Zamawiający nie dopuszcza umieszczania w umowie zapisu o udzieleniu pełnomocnictwa do dysponowania rachunkiem bankowym. Prowadzenie rachunków dodatkowych do obsługi kredytu będzie odbywało się bez opłat i prowizji. Wydawanie zaświadczeń o wysokości zaciągniętego kredytu i opinii jego obsługi odbywać się będzie bez opłat i prowizji. 15) Zabezpieczenie kredytu: weksel własny In blanko wraz z deklaracją wekslową. 16) Waluta PLN, 17) Zamawiający wymaga, aby Wykonawca, którego oferta zostanie uznana jako najkorzystniejsza w przedmiotowym postępowaniu, złożył w terminie do 3 dni od daty rozstrzygnięcia postępowania (bez wezwania Zamawiającego) projekt umowy, który będzie uwzględniał wszystkie warunki określone w SWZ. Informacje o sytuacji finansowej Gminy Cybinka opublikowane są w Biuletynie Informacji Publicznej Gminy Cybinka pod adresem https://cybinka.biuletyn.net/ w zakładce „Budżet Gminy” podstrona „Informacje do kredytu”. W zakładce „Prawo lokalne” podstrona „Uchwały”, „Uchwały VIII Kadencji”, „LXIX sesja Rady Miejskie