Poland – Credit granting services – Udzielenie kredytu długoterminowego w wysokości do 3.500.000,00 PLN z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów i pożyczek

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu długoterminowego w wysokości do 3.500.000,00 PLN z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów i pożyczek. Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia a) Sposób zaciągnięcia kredytu Wykonawca przekaże na rachunek podstawowy budżetu Gminy Pępowo w 2024 roku kwotę kredytu do: 3.500.000,00 PLN (słownie złotych: trzy miliony pięćset tysięcy złotych 00/100). b) Okres spłaty kredytu i odsetek − Kredyt długoterminowy w wysokości do 3.500.000,00 PLN zostanie udostępniony w 2024 roku, od dnia podpisania umowy z Bankiem. − Spłata rat kapitałowych kredytu nastąpi w latach 2025-2033 w okresach kwartalnych zgodnie z harmonogramem, w ostatnim dniu roboczym danego kwartału. − Spłata pierwszej raty kapitałowej nastąpi nie później niż 31.03.2025r. − Zapłata pierwszej raty odsetkowej nastąpi w ostatnim dniu roboczym kwartału, w którym uruchomiona zostanie pierwsza transza kredytu. − Odsetki będą naliczane od uruchomionej i niespłaconej części kredytu. − Stopa oprocentowania kredytu równa jest wysokości stawki referencyjnej, powiększonej o marżę banku. − Stawkę referencyjną stanowi stawka WIBOR 3M oznaczająca stopę procentową dla międzybankowych depozytów 3-miesięcznych, ustaloną na ostatni dzień roboczy kwartału poprzedzającego kwartał obrachunkowy. − Przy naliczaniu odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu w stosunku do rzeczywistej liczby dni w roku (365 lub 366 w roku przestępnym). c) Warunki realizacji zamówienia − Marża banku będzie stała przez cały okres obowiązywania umowy. − W przypadku spłaty kredytu/rat kredytu w terminie wcześniejszym w stosunku do harmonogramu, odsetki liczone będą do dnia spłaty kredytu/rat kredytu. − Uruchomienie kredytu nastąpi w całości lub w częściach od dnia zawarcia umowy do 31.12.2024r. na pisemny wniosek Zamawiającego przesłany drogą elektroniczną najpóźniej na dwa dni robocze przed planowanym otrzymaniem środków z kredytu. − Nie przewiduje się prowizji przygotowawczej. − Zamawiający zastrzega sobie prawo zmiany wysokości rat kapitałowych w okresie roku budżetowego oraz prawo do zmian wysokości rat kapitałowych pomiędzy latami budżetowymi nie powodującymi przekroczenia okresu kredytowania, w zależności od potrzeb Gminy bez dodatkowych prowizji, opłat oraz innych kosztów dla Gminy. − Zamawiający zastrzega sobie możliwość zaciągnięcia kredytu w kwocie niższej od ustalonej bez dodatkowych opłat i prowizji na rzecz Wykonawcy. − Zamawiający zastrzega sobie prawo wcześniejszej spłaty całości lub części kredytu przez Zamawiającego w dogodnych dla niego terminach, po uprzednim zawiadomieniu Wykonawcy o zamiarze dokonania spłaty w terminie 7 dni przed jej dokonaniem. W takiej sytuacji odsetki od kredytu naliczone będą wyłącznie od aktualnego zadłużenia i za faktyczny okres jego występowania a Zamawiający nie będzie ponosił żadnych opłat i prowizji z tego tytułu na rzecz Wykonawcy. − Zamawiający nie przewiduje żadnych dodatkowych płatności - opłat, prowizji, kosztów ubezpieczeń itp. związanych z uruchomieniem i obsługą kredytu innych niż odsetki. d) Zabezpieczenie spłaty kredytu Zamawiający dokona zabezpieczenia spłaty kredytu w formie weksla in blanco podpisanego przez Wójta Gminy wraz z deklaracją wekslową opatrzoną kontrasygnatą Skarbnika.