Poland – Credit granting services – „Udzielenie kredytu długoterminowego w kwocie 3 350 000,00 zł na pokrycie deficytu budżetu Gminy Wysokie w 2024 roku”

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie Gminie Wysokie kredytu długoterminowego w kwocie 3 350 000,00zł na sfinansowanie deficytu budżetu gminy w opisanych poniżej transzach. • Harmonogram spłat kapitału – w ratach kwartalnych : • 31.03.2026 –87 500,00 zł • 30.06.2026 - 87 500,00 zł • 30.09.2026 - 87 500,00 zł • 31.12.2026 - 87 500,00 zł • 31.03.2027 - 87 500,00 zł • 30.06.2027 - 87 500,00 zł • 30.09.2027 - 87 500,00 zł • 31.12.2027 - 87 500,00 zł • 31.03.2028 - 87 500,00 zł • 30.06.2028 - 87 500,00 zł • 30.09.2028 - 87 500,00 zł • 31.12.2028 - 87 500,00 zł • 31.03.2029 - 87 500,00 zł • 30.06.2029 - 87 500,00 zł • 30.09.2029 - 87 500,00 zł • 31.12.2029 – 87 500,00 zł • 31.03.2030 – 87 500,00 zł • 30.06.2030 – 87 500,00 zł • 30.09.2030 – 87 500,00 zł • 31.12.2030 – 87 500,00 zł • 31.03.2031– 100 000,00 zł • 30.06.2031 – 100 000,00 zł • 30.09.2031 – 100 000,00 zł • 31.12.2031 – 100 000,00 zł • 31.03.2032 – 100 000,00 zł • 30.06.2032 – 100 000,00 zł • 30.09.2032 – 100 000,00 zł • 31.12.2032 – 100 000,00 zł • 31.03.2033 - 100 000,00 zł • 30.06.2033 – 100 000,00 zł • 30.09.2033 – 100 000,00 zł • 31.12.2033 – 100 000,00 zł • 31.03.2034 – 100 000,00 zł • 30.06.2034 – 100 000,00 zł • 30.09.2034 – 100 000,00 zł • 29.12.2034 – 100 000,00 zł Kredyt zostanie uruchomiony po podpisaniu umowy, wypłata kredytu nastąpi do 31 grudnia 2024 roku („na żądanie”).tj. po pisemnej dyspozycji do uruchomienia kredytu na rachunek gminy. Zamawiający zastrzega sobie możliwość niewykorzystania całej kwoty udzielonego kredytu. 3.1.1. Spłata kapitału odbywać się będzie w ratach kwartalnych - zgodnie z załączonym harmonogramem stanowiącym Załącznik nr 1 do SWZ. Jeżeli data spłaty kredytu lub odsetek przypada na sobotę lub dzień ustawowo wolny od pracy uważa się, że termin został zachowany, jeżeli spłata nastąpiła w pierwszym dniu roboczym po terminie określonym w umowie kredytu. 3.1.2. Oprocentowanie kredytu zmienne, obliczone dla każdego okresu odsetkowego w oparciu o oprocentowanie depozytów bankowych – WIBOR 3M z ostatniego dnia roboczego miesiąca kończącego poprzedni kwartał, plus marża „m”, stała w okresie kredytowania. 3.1.3. Odsetki będą spłacane w terminach opisanych w harmonogramie spłaty kredytu, stanowiącym załącznik Nr 1 do SWZ, pierwsza spłata odsetek nastąpi w dniu 31 grudnia 2024 roku. 3.1.4. Odsetki naliczone od kwoty kredytu nie ulegają kapitalizacji, do naliczania odsetek od kredytu należy przyjąć kalendarz rzeczywisty; przy obliczaniu odsetek przyjmuje się, iż rok liczy 365 dni, a okres odsetkowy liczy rzeczywistą liczbę dni. 3.1.5. Kredyt nie może być obciążony innymi opłatami niż wymienione w SWZ. 3.1.6 Zamawiającemu przysługuje prawo przedterminowej spłaty kredytu w całości lub części, bez dodatkowych kosztów (opłat, prowizji itp.). Oprocentowanie liczone będzie wówczas za okres faktycznego korzystania z kredytu. 3.1.7 Karencja w spłacie kredytu do 31.03.2026r. 3.1.8 Odsetki od kredytu naliczane są kwartalnie.