Poland – Credit granting services – Udzielenie i obsługa kredytu bankowego w kwocie 5.000.000,00 złotych, na sfinansowanie planowanego deficytu budżetowego

1) Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu bankowego w kwocie 5.000.000,00 złotych, na sfinansowanie planowanego deficytu budżetowego. 2) Źródłem pokrycia rat oraz odsetek kredytu będą dochody własne budżetu Gminy Żabno. 3) Kredyt uruchamiany w transzach do 30.12.2024 roku na podstawie dyspozycji Zamawiającego złożonych w banku do dnia 20.12.2024 roku. Kwota kredytu nie uruchomiona w terminie do 30.12.2024 roku, nie będzie wykorzystana. Bank nie obciąży Zamawiającego dodatkowymi kosztami z tytułu niewykorzystania całości kredytu. 4) Nie wykorzystanie całkowitej kwoty kredytu nie będzie równoważne wcześniejszej spłacie kredytu. 5) Kredyt dostępny będzie od dnia jego uruchomienia, które nastąpi w terminie wskazanym w ofercie Wykonawcy (pkt. 3 Formularza ofertowego). 6) Spłata odsetek następować będzie w okresach kwartalnych do ostatniego dnia każdego kwartału, za kwartał którego dotyczy. Początek spłaty odsetek od grudnia 2024 roku (tj. do końca IV kwartału). Płatność ostatnich odsetek nastąpi w dniu spłaty ostatniej raty kapitału tj. w dniu 31.12.2034 r. W przypadku, gdy termin spłaty upływa w dniu wolnym ustawowo od pracy, uważa się, że termin spłaty został zachowany, jeżeli spłata rat i odsetek nastąpiła w pierwszym dniu roboczym po terminie spłaty (dni robocze: poniedziałek-piątek). Do obliczenia kwoty odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni w każdym okresie rozliczeniowym w stosunku do liczby dni w roku. 7) Spłata kapitału następować będzie, na koniec marca, czerwca, września i grudnia każdego roku, począwszy od marca 2025 roku, zgodnie z poniższym harmonogramem: Nr raty DATA SPŁATY RATA KAPITAŁOWA (W ZŁOTYCH) 1 31.12.2024 0 2 31.03.2025 62 500,00 3 30.06.2025 62 500,00 4 30.09.2025 62 500,00 5 31.12.2025 62 500,00 6 31.03.2026 62 500,00 7 30.06.2026 62 500,00 8 30.09.2026 62 500,00 9 31.12.2026 62 500,00 10 31.03.2027 62 500,00 11 30.06.2027 62 500,00 12 30.09.2027 62 500,00 13 31.12.2027 62 500,00 14 31.03.2028 62 500,00 15 30.06.2028 62 500,00 16 30.09.2028 62 500,00 17 31.12.2028 62 500,00 18 31.03.2029 62 500,00 19 30.06.2029 62 500,00 20 30.09.2029 62 500,00 21 31.12.2029 62 500,00 22 31.03.2030 125 000,00 23 30.06.2030 125 000,00 24 30.09.2030 125 000,00 25 31.12.2030 125 000,00 26 31.03.2031 125 000,00 27 30.06.2031 125 000,00 28 30.09.2031 125 000,00 29 31.12.2031 125 000,00 30 31.03.2032 187 500,00 31 30.06.2032 187 500,00 32 30.09.2032 187 500,00 33 31.12.2032 187 500,00 34 31.03.2033 250 000,00 35 30.06.2033 250 000,00 36 30.09.2033 250 000,00 37 31.12.2033 250 000,00 38 31.03.2034 250 000,00 39 30.06.2034 250 000,00 40 30.09.2034 250 000,00 41 31.12.2034 250 000,00 SUMA 5 000 000,00 8) Wysokość i terminy spłaty rat kredytu mogą być zmieniane w drodze aneksu do umowy na wniosek Zamawiającego. 9) W przypadku, gdy termin spłaty raty kredytu czy odsetek przypadnie w dzień wolny od pracy, Kredytobiorca dokona wymaganej spłaty raty kredytu w pierwszym dniu roboczym następującym po wyznaczonej dacie spłaty. 10) Oprocentowanie kredytu w okresie obowiązywania umowy - ustalone o zmienną stawkę bazową oprocentowania WIBOR 3M obowiązującą w ostatnim dniu roboczym poprzedniego kwartału. Marża będzie wielkością stałą wyrażoną w procentach w skali roku i będzie obowiązywała przez cały okres kredytowania. O każdej zmianie oprocentowania wynikającej ze zmiany stawki WIBOR 3M Wykonawca powiadomi Zamawiającego w formie pisemnej lub formie elektronicznej (na adres e-mail: dzp@zabno.pl) z podaniem terminu, od którego zmiana będzie obowiązywała. Zmiana oprocentowania dokonywana będzie kwartalnie w pierwszym dniu roboczym każdego kwartału w oparciu o stawkę WIBOR 3M, obowiązującą w ostatnim dniu roboczym poprzedniego kwartału. 11) Zabezpieczenie kredytu. a) weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową 12) Skarbnik Gminy Żabno złoży kontrasygnatę na umowie kredytowej oraz wekslu oraz deklaracji wekslowej. 13) Zamawiający zastrzega sobie prawo do wcześniejszej spłaty kredytu bez ponoszenia dodatkowych kosztów. 14) W celu umożliwienia oceny sytuacji finansowej Zamawiającego, Zamawiający udostępnia dokumenty wymienione w Załączniku nr 6 – Dokumenty finansowe. Ponadto Zamawiający informuje, iż inne dokumenty finansowe opublikowane są na stronie postępowania - https://ezamowienia.gov.pl/mp-client/search/list/ocds-148610-bf8de412-ba8d-44eb-86d2-e82e41624767 15) Kredyt nie będzie obciążony innymi opłatami niż wymienione w SWZ. 16) Jedynym kosztem kredytu jest jego oprocentowanie (WIBOR 3M + marża) oraz ewentualna jednorazowa prowizja za udzielenie kredytu. 17) Zamawiający nie przewiduje ponoszenia żadnych dodatkowych opłat związanych z udzieleniem kredytu, w szczególności od:  wcześniejszej spłaty kredytu,  aneksowania umowy, oraz dodatkowych opłat lub odsetek od:  niewykorzystanej kwoty kredytu. 18) Oprocentowaniu podlega kwota faktycznie wykorzystanego kredytu przyjmując rzeczywistą liczbę dni w miesiącu oraz założenie, że rok liczy 365 dni. Zmiana oprocentowania wynikająca ze stawki WIBOR 3M nie stanowi zmiany warunków umowy. 19) W przypadku spłaty kredytu we wcześniejszym terminie, odsetki liczone będą do dnia spłaty kredytu, a nie do końca umowy. 20) Zmiana oprocentowania dokonywana będzie kwartalnie w pierwszym dniu roboczym miesiąca przypadającego w kwartale w którym zamiana nastąpi, w oparciu o stawkę WIBOR 3M, obowiązującą w ostatnim dniu roboczym poprzedniego miesiąca. 21) Cenę oferty należy wyliczyć w oparciu o stawkę WIBOR 3M według stanu na dzień 30.06.2024r. Dla obliczania ceny oferty jako datę wypłaty kredytu należy przyjąć dzień 08.11.2024 r.