Poland – Credit granting services – Udzielenie kredytu długoterminowego w wysokości 14 500 000 zł na pokrycie planowanego deficytu Gminy Rzepin

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 14 500 000 zł (słownie: czternaście milionów pięćset tysięcy złotych) z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu związanego z realizacją wydatków inwestycyjnych zaplanowanych w budżecie na rok 2024. 1) Spłata kredytu następować będzie z dochodów własnych gminy w ratach kwartalnych od 2025 roku do końca 2036 roku (wg poniższego harmonogramu): Rok 2025 - 31 marca 25.000,00 zł - 30 czerwca 25.000,00 zł - 30 września 25.000,00 zł - 31 grudnia 25.000,00 zł Rok 2026 - 31 marca 25.000,00 zł - 30 czerwca 25.000,00 zł - 30 września 25.000,00 zł - 31 grudnia 25.000,00 zł Rok 2027 - 31 marca 25.000,00 zł - 30 czerwca 25.000,00 zł - 30 września 25.000,00 zł - 31 grudnia 25.000,00 zł Rok 2028 - 31 marca 250.000,00 zł - 30 czerwca 250.000,00 zł - 30 września 250.000,00 zł - 31 grudnia 250.000,00 zł Rok 2029 - 31 marca 250.000,00 zł - 30 czerwca 250.000,00 zł - 30 września 250.000,00 zł - 31 grudnia 250.000,00 zł Rok 2030 - 31 marca 250.000,00 zł - 30 czerwca 250.000,00 zł - 30 września 250.000,00 zł - 31 grudnia 250.000,00 zł Rok 2031 - 31 marca 250.000,00 zł - 30 czerwca 250.000,00 zł - 30 września 250.000,00 zł - 31 grudnia 250.000,00 zł Rok 2032 - 31 marca 500.000,00 zł - 30 czerwca 500.000,00 zł - 30 września 500.000,00 zł - 31 grudnia 500.000,00 zł Rok 2033 - 31 marca 500.000,00 zł - 30 czerwca 500.000,00 zł - 30 września 500.000,00 zł - 31 grudnia 500.000,00 zł Rok 2034 - 31 marca 500.000,00 zł - 30 czerwca 500.000,00 zł - 30 września 500.000,00 zł - 31 grudnia 500.000,00 zł Rok 2035 - 31 marca 500.000,00 zł - 30 czerwca 500.000,00 zł - 30 września 500.000,00 zł - 31 grudnia 500.000,00 zł Rok 2036 - 31 marca 550.000,00 zł - 30 czerwca 550.000,00 zł - 30 września 550.000,00 zł - 31 grudnia 550.000,00 zł W przypadku, gdy w/w dzień spłaty kredytu przypadnie w dzień wolny od pracy, spłata kapitału nastąpi w dniu roboczym poprzedzającym dzień wolny od pracy. 2) Wykorzystanie kredytu – do dnia 31 grudnia 2024 r. 3) Odsetki od wykorzystanego kredytu naliczane będą przy przyjęciu, że rok ma 365 dni. 4) Kredyt zostanie uruchomiony na żądanie Zamawiającego. Wypłata nastąpi w całości lub w częściach, nie później niż w ciągu trzech dni od przedstawienia pisemnego wniosku. (Uruchomienie kredytu będzie następowało na rachunek zamawiającego w transzach i kwotach określonych każdorazowo przez zamawiającego). 5) Zamawiający zastrzega sobie prawo do zmiany terminów uruchamiania środków bez dodatkowych opłat i prowizji. W przypadku wykorzystania kredytu w wysokości niższej od planowanej nie będzie to skutkować rozwiązaniem umowy kredytowej oraz nie będzie powodować żadnych innych roszczeń wykonawcy w stosunku do zamawiającego (Wykonawca nie będzie pobierać opłat i prowizji bankowej od niewykorzystanej części kredytu). W takiej sytuacji raty spłat kredytu zostaną proporcjonalnie zmniejszone. 6) Zamawiający zastrzega sobie możliwość, w trakcie obowiązywania umowy, dokonania zmian w harmonogramie spłaty kredytu. Wszystkie zmiany będą dokonywane po uprzednim uzgodnieniu nowego harmonogramu spłaty kredytu pomiędzy stronami umowy. Przesłanką do zmiany harmonogramu spłaty kredytu będą uwarunkowania wynikające z obowiązku zachowania przez zamawiającego wymogów zawartych w art. 243 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych 7) Zamawiający zastrzega sobie prawo do wcześniejszej spłaty kredytu (bez uprzedniej dyspozycji) w dowolnym terminie całości lub części kredytu wraz z należnymi odsetkami naliczonymi do dnia dokonania wcześniejszej spłaty bez żadnych dodatkowych kosztów (prowizji, opłat itp.). 8) W przypadku wcześniejszej spłaty części lub całości kapitału Zamawiający nie będzie obciążony dodatkowymi opłatami z tego tytułu – odsetki naliczane będą tylko od faktycznego zadłużenia pozostałego do spłaty. 9) Wykonawca nie będzie naliczał odsetek od kwoty niewykorzystanego kredytu. 10) Wykonawca będzie naliczał odsetki wyłącznie od wypłaconych transz kredytu (od wykorzystanej kwoty kredytu). 11) Oprocentowanie kredytu będzie ustalane w stosunku rocznym według zmiennej stopy procentowej, oparte na stawce WIBOR 1M plus stała marża. Zmiana wysokości oprocentowania kredytu dokonywana będzie miesięcznie na podstawie stawki WIBOR 1M z przedostatniego dnia miesiąca poprzedzającego dany miesiąc (okres obrachunkowy). 12) Odsetki od wykorzystanego kredytu będą płatne co miesiąc - do ostatniego dnia miesiąca przy czym: a) pierwszy okres obrachunkowy liczony jest od dnia pierwszej wypłaty kredytu i kończy się ostatniego dnia miesiąca w którym dokonano wypłaty kredytu, b) kolejne okresy obrachunkowe liczone są od następnego dnia po zakończeniu poprzedniego okresu obrachunkowego, W przypadku, gdy ostatni dzień miesiąca płatności odsetek przypadnie w dzień wolny od pracy, spłata odsetek nastąpi w dniu roboczym poprzedzającym dzień wolny od pracy. 13) Kredyt nie może być obciążony innymi kosztami (prowizjami lub opłatami) niż odsetki od kredytu. Nie przewiduje się innych kosztów związanych z udzieleniem kredytu (np. prowizji od udzielenia kredytu, rozpatrzenia wniosku itp.). 14) Marża wykonawcy nie może ulec zmianie podczas trwania umowy (marża będzie stała przez cały okres obowiązywania umowy). 15) Zamawiający nie dopuszcza umieszczania w umowie zapisu o udzieleniu pełnomocnictwa do dysponowania rachunkiem bankowym. Prowadzenie rachunków dodatkowych do obsługi kredytu będzie odbywało się bez opłat i prowizji. Wydawanie zaświadczeń o wysokości zaciągniętego kredytu i opinii jego obsługi odbywać się będzie bez opłat i prowizji. 16) Zabezpieczenie kredytu: weksel własny In blanko wraz z deklaracją wekslową. 17) Waluta PLN.