Poland – Credit granting services – Udzielenie kredytu długoterminowego w wysokości 5 000 000 zł, z przeznaczeniem na pokrycie planowanego deficytu budżetowego Miasta Krasnystaw w 2024 r., w tym na pokrycie wydatków inwestycyjnych

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu bankowego w rozumieniu art. 69 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe (Dz.U. z 2023 r. poz. 2488 z późn. zm.) zaciąganego z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu gminy na 2024 rok, w tym wydatków inwestycyjnych. 1) Kredyt będzie udzielony i rozliczany w złotych polskich. 2) Kwota kredytu wynosi 5 000 000 zł (słownie: pięć milionów złotych). Zamawiający zastrzega sobie możliwość rezygnacji z dowolnej części kwoty kredytu z zastrzeżeniem, że minimalna kwota uruchomionego kredytu będzie nie mniejsza niż 2 500 000 zł (słownie: dwa miliony pięćset tysięcy złotych), 3) Nominalny okres kredytowania wynosi 9 lat (2024 - 2033). W przypadku rezygnacji przez zamawiającego z dowolnej części kwoty kredytu harmonogram spłaty ulegnie zmianie. Nowe transze spłat oraz terminy zostaną uzgodnione pomiędzy stronami po dokonaniu wypłaty ostatniej transzy kredytu. 4) Zamawiający zastrzega sobie możliwość, w trakcie obowiązywania umowy, dokonania zmian w harmonogramie spłaty kredytu. Wszystkie zmiany będą dokonywane po uprzednim uzgodnieniu nowego harmonogramu spłaty kredytu pomiędzy stronami umowy. Przesłanką do zmiany harmonogramu spłaty kredytu będą uwarunkowania wynikające z obowiązku zachowania przez zamawiającego wymogów zawartych w art. 243 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (Dz.U. z 2023 r. poz. 1270 z późn. zm.). 5) Zamawiający zastrzega sobie (bez uprzedniej dyspozycji) możliwość wcześniejszej spłaty (w dowolnym terminie) całości lub części kredytu wraz z należnymi odsetkami naliczonymi do dnia dokonania wcześniejszej spłaty bez żadnych dodatkowych kosztów (prowizji, opłat itp.). 6) Oprocentowanie kredytu oparte będzie na zmiennej stopie procentowej WIBOR 1M oznaczająca stopę procentową dla międzybankowych depozytów 1- miesięcznych, wyliczona stawka ustalona na okres 1 miesiąca w wysokości stawki WIBOR 1M z ostatniego dnia roboczego miesiąca i mająca zastosowanie do określenia wysokości oprocentowania od 1-go dnia następnego miesiąca oraz stałej marży banku. 7) Do obliczenia kwoty odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni w każdym miesiącu w stosunku do rzeczywistej liczby dni w roku (365/365) oraz 366/366) w roku przestępnym) 8) Wykonawca przez cały okres kredytowania nie będzie pobierał żadnych dodatkowych prowizji, opłat itp. poza wskazanymi w złożonej ofercie. Marża banku będzie stała przez cały okres obowiązywania umowy. 9) Wykonawca nie będzie pobierać opłat i prowizji bankowej od niewykorzystanej części kredytu. Zamawiający nie dopuszcza możliwości pobrania przez bank prowizji/opłaty za udzielenie kredytu (lub jakiejkolwiek innej prowizji/opłaty pobieranej przez bank w związku z zawieraną umową kredytową i/lub uruchomieniem kredytu). Oferta, w której przewidziana zostanie prowizja/opłata zostanie odrzucona. 10) Wykorzystanie kredytu będzie następowało na podstawie dyspozycji zamawiającego. 11) Wypłata transzy kredytu nastąpi w ciągu 3 dni roboczych od dnia przedłożenia dyspozycji przez zamawiającego, na rachunek Miasta Krasnystaw nr 74 8200 0008 2001 0000 0417 0061. 12) Kredyt zostanie wykorzystany do dnia 31.12.2024 r., z zastrzeżeniem, że kwota 2 500 000 zł zostanie uruchomiona w terminie 3 dni od zawarcia umowy. 13) Na rachunkach Zamawiającego w bankach nie ciążą zajęcia egzekucyjne. 14) Zamawiający nie był i nie jest w restrukturyzacji w innych bankach 15) Zamawiający nie posiada zaległych zobowiązań wobec ZUS lub US 16) U Zamawiającego nie był prowadzony program postępowania naprawczego i nie przystępuje on do jego realizacji w rozumieniu ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych. 17) U Zamawiającego nie były prowadzone za pośrednictwem komornika sądowego działania windykacyjne na wniosek banków 18) Zamawiający nie posiada zobowiązań z tytułu wykupu wierzytelność, forfaitingu, faktoringu. eFinancingu, leasingu. 19) Zamawiający udzielił poręczeń i gwarancji innym podmiotom (Towarzystwo Budownictwa Społecznego Spółka z o.o. w Krasnymstawie w kwocie 1.961.000 zł.) 20) Zamawiający nie posiada podpisanych umów o charakterze partnerstwa publiczno - prawnego. 21) W ciągu ostatnich lat nie została podjęta uchwała o nieudzieleniu absolutorium organowi wykonawczemu Zamawiającego. 22) Wykonawca wybrany do realizacji zamówienia zobowiązany jest do przedłożenia Zamawiającemu projektu umowy w wyznaczonym przez Zamawiającego terminie. Po akceptacji projektu umowy przez Zamawiającego umowa zostanie zawarta w terminie ustalonym przez Zamawiającego. 23) Zamawiający dopuszcza umieszczenie w umowie kredytowej zapisu „W sytuacji, gdy suma stawki bazowej WIBOR 1M będzie równa lub mniejsze 0 (słownie: zero), zatem oprocentowanie w tym okresie będzie równe marży banku. 24) Spłata odsetek będzie następowała w następujący sposób: a) wykonawca będzie naliczał odsetki i każdorazowo informował zamawiającego na piśmie lub na podany odrębnie adres poczty elektronicznej w okresach miesięcznych począwszy od pierwszego dnia rozdysponowania jakiejkolwiek kwoty kredytu, b) odsetki będą płatne ostatniego dnia każdego miesiąca za miesiąc bieżący. Pierwszy termin spłaty odsetek będzie przypadał ostatniego dnia miesiąca następującego po miesiącu, w którym wykorzystano jakąkolwiek kwotę kredytu. c) odsetki nie mogą podlegać kapitalizacji. 25) Prawne zabezpieczenie kredytu będzie stanowił weksel własny in blanco wystawiony przez zamawiającego wraz z deklaracja wekslową, który może zawierać kontrasygnatę skarbnika Pozostałe informacje zawarte są w Rozdziale 4 SWZ.