Poland – Credit granting services – Zaciągnięcie kredytu długoterminowego na sfinansowanie planowanego deficytu budżetowego dla Gminy Przechlewo oraz spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek na kwotę 5.700.000,00 zł

1. Przedmiot zamówienia obejmuje udzielenie kredytu długoterminowego w wysokości 5.700.000,00zł na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek na następujących warunkach: • Udzielenie kredytu w kwocie 5.700.000,00 zł nastąpi w transzach w trakcie 2024r. na rachunek podstawowy Gminy Przechlewo. • Wysokość i termin przekazania środków będzie każdorazowo uzgadniany z Wykonawcą na podstawie przedkładanych wniosków przed uruchomieniem transzy faksem lub e-mail. • Dyspozycje wypłaty transz kredytu składane będą według wzoru stosowanego przez Wykonawcę. • Okres uruchomienia kredytu nie powinien być dłuższy niż pięć dni roboczych. • Okres kredytowania do 30.03.2038r. • Karencja w spłacie kapitału do dnia 29 marca 2029r. • Wykonawca nie będzie pobierał żadnych prowizji od uruchomionego kredytu ani żadnych dodatkowych opłat. • Zamawiający nie będzie ponosił dodatkowych opłat z tytułu wystawianych przez Bank zaświadczeń i innych dokumentów niezbędnych Zamawiającemu do prowadzenia ewidencji księgowej i ustalania kwoty zobowiązań finansowych. • Spłata kredytu nastąpi w 10 ratach w okresie od 30.03.2029 r. do 30.03.2038 r. • Spłata kapitału dokonywana będzie w następujących wysokościach: 30.03.2029 - 20.000,00 zł 30.03.2030 - 20.000,00 zł 30.03.2031 - 20.000,00 zł 30.03.2032 - 20.000,00 zł 30.03.2033 - 20.000,00 zł 30.03.2034 - 1.120.000,00 zł 30.03.2035 - 1.120.000,00 zł 30.03.2036 - 1.120.000,00 zł 30.03.2037 - 1.120.000,00 zł 30.03.2038 - 1.120.000,00 zł • Spłata odsetek dokonywana będzie kwartalnie płatna w ostatnim dniu każdego kwartału począwszy od momentu udzielenia kredytu w 2024r. • Oprocentowanie kredytu będzie zmienne, oparte o stawkę WIBOR 1MC powiększoną o marżę banku. • W przypadku, gdy stawka WIBOR dla terminu 1-miesięcznego obowiązująca w okresie, za który odsetki są naliczane osiągnie wartość poniżej zera, przyjmuje się, że wartość stawki WIBOR 1M jest równa zero punktów procentowych ( to dopisałam z zapytań z zeszłego przetargu) • Odsetki od kredytu naliczane będą według rzeczywistego kalendarza przyjmując faktyczną liczbę dni w danym miesiącu w całym okresie kredytowania. • Spłata odsetek następować będzie kwartalnie w ostatnim dniu kalendarzowym miesiąca kończącego kwartał, za który zostały naliczone. Odsetki od kredytu naliczone będą tylko od kwoty aktualnego rzeczywistego zadłużenia. O wysokości odsetek do zapłaty bank poinformuje każdorazowo kredytobiorcę, na co najmniej 5 dni przed terminem płatności. • Dla potrzeb niniejszej oferty przyjmuje się, że rok obrachunkowy wynosi 365 dni a miesiąc – rzeczywista liczba dni. • Zamawiający dopuszcza możliwość zastosowania przy naliczeniu odsetek – w okresie obsługi kredytu kalendarza odsetkowego actual 365/366. • Marża jest wielkością stałą przez cały okres kredytowania. • Jako zabezpieczenie spłaty kredytu ustala się weksel „in blanco” wraz z deklaracją wekslową. • Umowa oraz weksel „in blanco” wraz z deklaracją wekslową zostaną kontrasygnowane przez Skarbnika Gminy lub osobę przez niego upoważnionej. • Zamawiający zastrzega sobie prawo do wcześniejszej spłaty części lub całości kredytu bez ponoszenia dodatkowych opłat i prowizji. • W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu, odsetki liczone będą za okres jego faktycznego wykorzystania. • Zamawiający zastrzega sobie możliwość niepełnego wykorzystania przyznanego kredytu bez obciążania Kredytobiorcy dodatkowymi kosztami. • W przypadku niewykorzystania kredytu lub jego części Zamawiający nie będzie obciążony żadnymi kosztami. • Dopuszcza się przesunięcie/a terminu/ów spłat rat kredytu bez dodatkowych opłat i prowizji na podstawie aneksu do umowy. • W przypadku niewykorzystania przez zamawiającego części kredytu lub dokonania wcześniejszej spłaty części kredytu, Strony ustalą nowy harmonogram spłat w formie aneksu do umowy. • W przypadku zagrożenia płynności finansowej Zamawiającego spowodowanej przez zwiększone wydatki na usunięcie skutków klęsk żywiołowych lub innych podobnych okoliczności albo też w przypadku załamania dochodów budżetowych spowodowanych niekorzystną sytuacją gospodarczą, strony dopuszczają możliwość przedłużenia terminu spłaty kredytu o czas oznaczony. Powyższa zmiana jeśli się zdarzy to Zamawiający wystąpi z pisemnym wnioskiem o zgodę do Wykonawcy. Taka zmiana może być dokonana jedynie przed upływem okresu kredytowania określonego w umowie. Oprocentowanie będzie naliczone na zasadach zaproponowanych w ofercie przetargowej. Z tytułu przedłużenia terminu spłaty kredytu bank nie będzie pobierał żadnych dodatkowych opłat ani prowizji. • Zamawiający zastrzega możliwość spłaty kapitału przed upływem okresu kredytowania, jak również możliwość spłaty kapitału w ratach innych niż wynikających z harmonogramu spłat zdarzenie jest możliwe w przypadku osiągnięcia przez zamawiającego dobrego wyniku finansowego potwierdzonego nadwyżką budżetową. Wcześniejsza spłata kapitału wymaga uprzednio złożonego przez Zamawiającego pisemnego zawiadomienia z 15 dniowym wyprzedzeniem. Bank dokona stosownego przeliczenia rat kapitałowych i odsetkowych odpowiednio do treści złożonego wniosku. Za powyższą czynność bank nie będzie pobierał żadnych dodatkowych opłat ani prowizji. • Wszystkie rozliczenia wynikające z umowy będą płatne w złotych polskich.