Poland – Credit granting services – Udzielenie kredytu długoterminowego na finansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Ostrówek oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań o łącznej wysokości 4 000 000,00 zł

1. Przedmiotem zamówienia jest usługa udzielenia kredytu długoterminowego na finansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Ostrówek oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań o łącznej wysokości 4 000 000,00 zł. 2. Szczegółowe warunki zamówienia, w tym standardy jakościowe, o których mowa w art. 246 ust. 2 ustawy Pzp: 1) Spłata kapitału następować będzie w ratach w wysokościach i terminach określonych według harmonogramu, który stanowi Załącznik Nr 7 do SWZ. 2) Zamawiający zastrzega sobie prawo, bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych kosztów, do: a) uruchomienia niepełnej kwoty kredytu, jednak minimalna kwota uruchomionego kredytu będzie nie mniejsza niż 500 000,00 zł, b) wcześniejszej spłaty części lub całości kredytu, c) wydłużenia okresu spłaty kredytu bez ponoszenia dodatkowych opłat. W takich przypadkach Wykonawca nie będzie pobierał opłat i prowizji. 3) W przypadku uruchomienia niepełnej kwoty kredytu, wcześniejszej spłaty części lub całości kredytu, wydłużenia okresu spłaty kredytu Wykonawca i Zamawiający ustalą nowy harmonogram spłat zgodnie z wnioskiem Zamawiającego w formie aneksu do umowy, bez pobierania dodatkowych opłat. 4) Termin, liczba oraz wysokość transz uruchomienia kredytu będzie ustalona przez Zamawiającego według jego bieżących potrzeb. 5) Wykonawca zobowiązuje się do wypłaty kredytu/transzy kredytu w terminie nie dłuższym niż 2 dni robocze od daty złożenia dyspozycji przez Zamawiającego. 6) Uruchomienie kredytu nastąpi w oparciu o pisemną dyspozycję, która zostanie złożona Wykonawcy. Dopuszcza się złożenie dyspozycji za pośrednictwem faksu lub drogą elektroniczną, na numer faksu lub adres e-mail wskazany w umowie. 7) Uruchomienie kredytu w terminie do dnia 30.12.2024 r., 8) Wypłata kredytu nastąpi na rachunek Zamawiającego prowadzony w banku wybranym do obsługi bankowej budżetu gminy. 9) Odsetki spłacane będą tylko od kwoty faktycznie uruchomionego (wypłaconego) kredytu. 10) Kapitalizacja odsetek jest niedopuszczalna. 11) Oprocentowanie kredytu zmienne, oparte o stawkę WIBOR 1M będące średnią arytmetyczną ze wszystkich dni miesiąca poprzedzającego okres rozliczeniowy, powiększonej o marżę Wykonawcy, stałą w okresie obowiązywania umowy. Średnią arytmetyczną stawki WIBOR 1M należy wyliczać jako sumę stawek WIBOR 1M notowanych w miesiącu poprzedzającym okres rozliczeniowy, a w przypadku, gdy w danym dniu nie ustalono notowań stawki WIBOR 1M, obowiązuje stawka WIBOR 1M z dnia poprzedzającego dzień, w którym było prowadzone ostatnie notowanie stawki, podzielona przez ilość dni miesiąca, zaokrąglona do dwóch miejsc po przecinku. 12) W przypadku, gdy stawka WIBOR 1M, o której mowa w 11) osiągnie poziom poniżej 0 (zera) strony umowy zgodnie postanawiają, że do osiągnięcia przez tę stawkę wartości dodatniej do wyliczenia oprocentowania kredytu zostanie zastosowana stawka równa 0 (zero). 13) Wysokość marży Wykonawcy pozostaje niezmienna w całym okresie kredytowania. 14) O wysokości odsetek do spłaty od zaciągniętego kredytu Wykonawca poinformuje zamawiającego na piśmie z wyszczególnieniem zmiennej stawki WIBOR 1M do 25 dnia miesiąca, za który odsetki zostały naliczone. 15) Do wyliczenia odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni kalendarzowych w poszczególnych miesiącach, a rok równy 365 dni, w przypadku roku przestępnego należy przyjąć rok równy 366 dni. 16) Odsetki naliczane są od uruchomionej kwoty kredytu począwszy od dnia wypłaty kredytu/transzy kredytu do dnia poprzedzającego jego faktyczną spłatę (spłatę raty) włącznie. 17) Spłata odsetek następować będzie w okresach miesięcznych, naliczonych od kapitału niespłaconego, płatnych w ostatnim dniu miesiąca (bez okresu karencji). Spłata ostatniej raty odsetkowej nastąpi w terminie całkowitej spłaty kredytu. 18) W przypadku, gdy termin spłaty kredytu/odsetek od kredytu upływa w dniu ustawowo wolnym od pracy, albo nie będącym dniem roboczym dla Zamawiającego, uważa się, że termin spłaty został zachowany, jeżeli spłata nastąpiła w pierwszym dniu roboczym po tym dniu. Należy przy tym uwzględnić, że jest to termin maksymalny i istnieje możliwość wcześniejszej spłaty raty kredytu, co nie wymaga każdorazowej zmiany Harmonogramu spłaty. 19) Za datę spłaty odsetek oraz rat kapitału uznaje się dzień wpływu środków na rachunek bankowy Wykonawcy. 20) Koszty wynikające z obsługi kredytu Zamawiający pokrywa tylko do wysokości odsetek od uruchomionego kredytu. Wszystkie pozostałe czynności wykonywane przy obsłudze kredytu przez Wykonawcę, w tym m.in. uruchomienie i postawienie kredytu do dyspozycji Zamawiającego, otwarcie i prowadzenie rachunku bankowego kredytu, przelanie środków pieniężnych z tytułu kredytu/transzy kredytu, wystawianie opinii bankowych dotyczących realizacji przez Zamawiającego zobowiązań z tytułu kredytu są bezpłatne dla Zamawiającego. 3. Dokumenty dotyczące sytuacji finansowej Gminy Ostrówek umieszczone są w Załączniku Nr 8 do SWZ.