Poland – Credit granting services – Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w kwocie 2.896.246,63 zł na finansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Baborów w 2024 r. oraz spłatę zaciągniętych kredytów

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego. Kredyt zostanie przeznaczony na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań w łącznej wysokości 2.896.246,63 PLN (słownie: dwa miliony osiemset dziewięćdziesiąt sześć tysięcy dwieście czterdzieści sześć złotych i 63/100) Podstawowe dane o kredycie: a) Rodzaj transakcji: udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego, b) Kwota i waluta kredytu: 2.896.246,63 zł, uruchamiana według dyspozycji kredytobiorcy w okresie od dnia podpisania umowy do 30.12.2024 r. W celu obliczenia wartości zamówienia, na potrzeby porównania ofert przyjmuje się następujące terminy uruchomienia kredytu: - 30 września 2024 r. – 1.000.000 zł, - 30 listopada 2023 r. – 1.896.246,63 zł Zamawiający zastrzega sobie prawo zmiany rzeczywistego termin uruchomienia kredytu, nie później jednak niż do dnia 30.12.2024 r. 2. Spłata kapitału następować będzie w następujący sposób: I. Spłata następować będzie począwszy od dnia 30 września 2025 r. w następujący sposób: 1. w 2025 r. - 34.000,00 zł (2 raty po 17.000,00 zł,), 2. w 2026 r. - 36.000,00 zł (4 raty po 9.000,00 zł,), 3. w 2027 r. - 62.000,00 zł (4 raty po 15.500,00 zł,), 4. w 2028 r. - 47.000,00 zł (4 raty po 11.750,00 zł,), 5. w 2029 r. - 24.000,00 zł (4 raty po 6.000,00 zł,) 6. w 2030 r. - 110.000,00 zł (4 raty po 27.500,00 zł,) 7. w 2031 r. - 270.400,00 zł (4 raty po 67.600,00 zł,) 8. w 2032 r. - 302.000,00 zł (4 raty po 75.500,00 zł,) 9. w 2033 r. - 432.000,00 zł (4 raty po 108.000,00 zł) 10. w 2034 r. - 432.000,00 zł (4 raty po 108.000,00 zł) 11. w 2035 r. - 354.000,00 zł (4 raty po 88.500 zł) 12. w 2036 r. - 326.221,73 zł (3 raty po 81.500,00 zł, 1 rata 81.721,73 zł) 13. w 2037 r. - 466.624,90 zł (3 raty po 116.600 zł, 1 rata 116.824,90 zł) Spłata rat kapitału następować będzie ostatniego dnia kalendarzowego każdego kwartału. Ustala się okres karencji w spłacie tej części kredytu do 30 września 2025 r. 3. Okres kredytowania: do 31.12.2037 r. 4. Uruchomienie kredytu: następować będzie wg odrębnych pisemnych dyspozycji kredytobiorcy w terminie od dnia podpisania umowy do 30 grudnia 2024 r. 5. Zamawiający zastrzega sobie prawo wcześniejszej spłaty kredytu, bez ponoszenia dodatkowych kosztów z tego tytułu. W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu odsetki liczone będą za okres jego faktycznego wykorzystania. 6. Terminy płatności odsetek: spłata odsetek będzie się odbywać w okresach miesięcznych, na podstawie otrzymanego od banku zawiadomienia o ich wysokości, począwszy od miesiąca następującego po miesiącu w którym nastąpiło uruchomienie kredytu w terminie do 25 dnia miesiąca następującego po miesiącu, za który odsetki naliczono. Odsetki za pełny miesiąc kalendarzowy naliczane będą od aktualnego zadłużenia na rachunku kredytowym, na koniec danego miesiąca. Zawiadomienie o wysokości naliczonych odsetek winno być dostarczone zamawiającemu najpóźniej 10 dni przed ich terminem płatności. Dopuszcza się elektroniczną formę przesyłania tego zawiadomienia na adres wskazany w umowie. 7. Oprocentowanie kredytu: kredyt jest oprocentowany wg zmiennej stopy procentowej obowiązującej w okresach, za które odsetki są naliczane. 8. Oprocentowanie kredytu ustala się na stawce bazowej WIBOR 1M powiększone o wskazaną przez bank marżę w stosunku rocznym ( WIBOR 1M jest to stopa procentowa, po jakiej banki są skłonne udzielić pożyczek innym bankom, liczony jako średnia arytmetyczna ze wszystkich notowań z poprzedniego miesiąca kalendarzowego, liczony za okres od 1-go do ostatniego dnia każdego miesiąca). Oprocentowanie ulega zmianie każdego 1-go dnia miesiąca kalendarzowego w okresie kredytowania według stawki WIBOR 1 M za poprzedni miesiąc kalendarzowy. Wskazana w ofercie marża banku jest obowiązująca przez cały okres kredytowania. Do wyliczenia oprocentowania kredytu w ofercie należy przyjąć rzeczywistą liczbę dni w miesiącu, założenie że rok ma 365 dni, natomiast rok przestępny 366 dni, stawkę bazową WIBOR 1M w wysokości 6,35 % w stosunku rocznym oraz spłaty rat kapitału w sposób określony w pkt. I . 9. Odsetki od kredytu nie podlegają kapitalizacji. 10. Planowany okres zawarcia umowy kredytowej: w terminie związania ofertą. 11. Wykonawca nie będzie pobierać żadnych dodatkowych opłat i prowizji z tytułu udzielenia i obsługi kredytu poza wymienionymi w SWZ i przedstawionymi w ofercie. 12. Prawne zabezpieczenie spłaty kredytu: weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową z kontrasygnatą Skarbnika. 13. Zamawiający zastrzega prawo do niewykorzystania pełnej kwoty kredytu. 14. Źródło spłaty kredytu wraz z odsetkami: dochody budżetu Gminy Baborów. 15. Rozliczenia między Zamawiającym a Wykonawcą prowadzone będą w walucie PLN