Poland – Credit granting services – Udzielenie kredytu długoterminowego z przeznaczeniem na pokrycie planowanego deficytu budżetu Gminy Uniejów na 2025 rok

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu długoterminowego w kwocie: 5 300 000,00 PLN (pięć milionów trzysta tysięcy złotych) z przeznaczeniem na pokrycie planowanego deficytu budżetu Gminy Uniejów na 2025 rok”. 1. Wykonawca udzieli Zamawiającemu w 2025 roku kredytu w walucie polskiej w kwocie 5 300 000,00 PLN (słownie: pięć milionów trzysta tysięcy złotych 00/100) na warunkach określonych w umowie. 2. Zamawiający przeznaczy środki z kredytu na sfinansowanie deficytu budżetu Gminy Uniejów na rok 2025. 3. Zamawiający dopuszcza refundację już poniesionych wydatków na pokrycie deficytu budżetu roku 2025 do pełnej kwoty kredytu. 4. Okres kredytowania: od dnia zawarcia umowy do 31 grudnia 2040 r. 5. Kredyt będzie uruchomiony do dnia 01 grudnia 2025 roku („na żądanie”) tj. po przedłożeniu przez Zamawiającego pisemnej dyspozycji do uruchomienia kredytu – kredyt dostępny na rachunku Zamawiającego w terminie maksymalnie 2 dni robocze od dnia złożenia dyspozycji. 6. Uruchomienie kredytu nastąpi na rachunek wskazany w umowie. 7. Karencja w spłacie kapitału do dnia 31 grudnia 2025 roku. 8. Okres spłaty kapitału kredytu – 15 lat (od 31 stycznia 2026 roku do dnia 31 grudnia 2040 roku). 9. Termin rozpoczęcia spłaty rat kapitału kredytu (pierwszy termin płatności raty kapitałowej winien wypaść na 31 stycznia 2026 roku). 10. Forma spłaty kapitału kredytu oraz odsetek od kredytu – raty miesięczne (Spłata rat kapitału kredytu oraz odsetek winna się odbywać na ostatni roboczy dzień każdego miesiąca). 11. Spłata kapitału będzie dokonywana w 180 miesięcznych ratach: Pierwsza rata 29 345,00 zł, następne 179 rat każda po 29 445,00 zł; 12. Zamawiający zastrzega sobie możliwość niewykorzystania pełnej kwoty przyznanego kredytu oraz prawo wcześniejszej spłaty całości lub części kredytu przez Zamawiającego w dogodnych dla niego terminach, po uprzednim zawiadomieniu Wykonawcy o zamiarze dokonania spłaty w terminie 3 dni przed jej dokonaniem. W takiej sytuacji odsetki od kredytu naliczone będą wyłącznie od aktualnego zadłużenia i za faktyczny okres jego występowania a Zamawiający nie będzie ponosił żadnych kosztów z tego tytułu na rzecz Wykonawcy. 13. Kredyt będzie oprocentowany w oparciu o stawkę WIBOR dla 1 miesięcznych złotowych depozytów międzybankowych wyliczonej jako średnia z ostatniego miesiąca poprzedzającego miesiąc za który naliczane jest oprocentowanie, powiększonej o ewentualną stałą marżę banku w wysokości wynikającej z oferty. Jeżeli wskaźnik WIBOR przestanie być publikowany lub ustanowiony, oprocentowanie kredytu będzie obliczane na bazie wskaźnika POLSTR (lub kolejnego, wskazanego przez regulatora), zgodnie z obowiązującymi przepisami i wytycznymi KNF. 14. Odsetki naliczane będą tylko od faktycznie wykorzystanego zadłużenia, spłacane będą miesięcznie (na ostatni roboczy dzień każdego miesiąca). 15. Jeżeli data spłaty kredytu lub odsetek przypada na dzień ustawowo wolny od pracy, uważa się, że termin został zachowany, jeżeli spłata nastąpiła w pierwszym dniu roboczym po terminie określonym w umowie. 16. W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu, odsetki liczone będą za okres jego faktycznego wykorzystania. 17. W przypadku niewykorzystania przez Zamawiającego części kredytu lub dokonania wcześniejszej spłaty części kredytu, Strony ustalają nowy harmonogram spłaty w formie aneksu do umowy. 18. Wysokość jednorazowej prowizji bankowej od wykorzystanego kredytu nie może przekroczyć 0,2%. Prowizja naliczana będzie od wykorzystanej, a nie przyznanej kwoty kredytu i będzie płatna w okresie 7 dni roboczych po dniu uruchomienia kredytu. 19. Wszystkie elementy cenotwórcze poza bazą oprocentowania określoną w punkcie 13, tj. stawka WIBOR 1M (Jeżeli wskaźnik WIBOR przestanie być publikowany lub ustanowiony, oprocentowanie kredytu będzie obliczane na bazie wskaźnika POLSTR lub kolejnego, wskazanego przez regulatora, zgodnie z obowiązującymi przepisami i wytycznymi KNF), będą wielkościami stałymi na czas obowiązywania umowy i nie będą mogły podlegać negocjacji. 20. Do naliczenia odsetek od kredytu należy przyjąć kalendarz n/365, „n” oznacza rzeczywistą liczbę dni w miesiącu przy roku obrachunkowym 365 dni. 21. Zamawiający dopuszcza możliwość zmiany harmonogramu spłaty kredytu w przypadku zmiany sytuacji finansowej Zamawiającego, tj. gdy w okresie obowiązywania umowy kredytowej zaistnieje zagrożenie przekroczenia relacji, o której mowa w art. 243 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (Dz. U. z 2024 r. poz. 1530), wówczas Zamawiający może zwrócić się do Wykonawcy z wnioskiem o zmianę harmonogramu spłat, który zostanie zaakceptowany przez obie strony umowy. Zmiana harmonogramu nie będzie skutkować dodatkowymi opłatami ani prowizjami. 22. Formę zabezpieczenia kredytu stanowi weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową. Zamawiający nie przewiduje innych form zabezpieczenia niż wskazane powyżej. 23. Gmina nie złoży oświadczenia o poddaniu się egzekucji w trybie art. 777 par. 1 pkt. 5 k.p.c. 24. Zamawiający zastrzega sobie prawo unieważnienia postępowania o udzielenie zamówienia zgodnie z art. 258 ustawy Prawo zamówień publicznych. 25. Kredyt nie może być obciążony innymi opłatami niż wymienione w SWZ. 26. Zamawiający wyraża zgodę na kontrasygnatę skarbnika na umowie kredytu, wekslu, deklaracji wekslowej. 27. Na rachunkach Gminy w bankach nie ciążą zajęcia egzekucyjne. 28. Gmina nie posiada zaległych zobowiązań wobec ZUS i US oraz w bankach. 29. W Gminie nie był prowadzony program postępowania naprawczego w rozumieniu ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych. 30. W Gminie nie były prowadzone za pośrednictwem komornika sądowego działania windykacyjne na wniosek banków. 31. Zamawiający nie posiada zobowiązań z tytułu wykupu wierzytelności, forfaitingu, faktoringu, eFinancingu, leasingu. 32. Zamawiający nie udzielił poręczeń i gwarancji innym podmiotom. 33. Podmioty powiązane kapitałowo z Gminą: (...) ze względu na ograniczoną ilość znaków dalsza część opisu w SWZ