Poland – Credit granting services – „Udzielenie Gminie Wojciechów kredytu długoterminowego w kwocie 10 900 000,00 zł na sfinansowanie deficytu budżetowego gminy”

Przedmiotem zamówienia jest usługa „Udzielenie Gminie Wojciechów kredytu długoterminowego w kwocie 10 900 000,00 zł na sfinansowanie deficytu budżetowego gminy” na okres 8 lat, tj. do 2032 roku. Szczegółowe warunki kredytu: 1) Pozostawienie kredytu do dyspozycji Zamawiającego: od 01.08.2024r. lub w terminie nie dłużej niż 1 dzień roboczy od dnia podpisania umowy (w zależności co nastąpi wcześniej) do 30.12.2024 r. 2) Zamawiający zastrzega sobie możliwość niezaciągania całej kwoty kredytu. Dopuszcza się możliwość uruchomienia kredytu jednorazowo lub w transzach, do wysokości potrzeb Zamawiającego, nie później niż dnia 30.12.2024r. 3) Rodzaj waluty kredytu – kredyt złotówkowy. 4) Okres spłaty kredytu – 8 lat. Spłata kapitału następować będzie w okresach kwartalnych od 31.03.2025 r. do 31.12.2032 r. (z zastrzeżeniem możliwości przedterminowej spłaty kredytu bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych kosztów). 5) Terminy spłaty odsetek: raty odsetkowe płatne będą kwartalnie. Odsetki banku płatne w okresach kwartalnych do ostatniego dnia każdego kwartału naliczonych od dnia uruchomienia kredytu. Do wyliczenia odsetek od kredytu należy zastosować kalendarz rzeczywisty. 6) W przypadku niespełnienia przez Zamawiającego relacji ograniczającej wysokość spłaty długu, czyli indywidualnego limitu spłaty zobowiązań, o którym mowa w art. 243 ust. 1 ustawy o finansach publicznych tj. (Dz.U. z 2023r. poz. 1270 z późn. zm.) Zamawiający zastrzega sobie możliwość wydłużenia terminu spłaty kredytu aż do spełnienia tegoż wymogu. 7) Opis sposobu obliczenia oprocentowania: oprocentowanie kredytu zmienne, obliczane dla każdego okresu odsetkowego w oparciu o oprocentowanie depozytów bankowych – WIBOR 3M z ostatniego dnia roboczego miesiąca kończącego poprzedni kwartał, plus marża „m”, stała w okresie kredytowania. 8) Wskazana w ofercie marża banku jest obowiązująca przez cały okres kredytowania. 9) Do obliczenia oprocentowania przyjmuje się, że rok i miesiąc mają rzeczywistą liczbę dni kalendarzowych. 10) Planowany harmonogram spłat przedmiotowego kredytu, w latach 2025-2032 w terminach 31.03., 30.06., 30.09., 31.12. tj. 32 rat przedstawia się następująco: 2025 r. – 832 000,00 zł łącznie raty kredytu + odsetki, 2026 r. – 1 132 000,00 zł łącznie raty kredytu + odsetki, 2027 r. – 1 680 000,00 zł łącznie raty kredytu + odsetki, 2028 r. – 2 800 000,00 zł łącznie raty kredytu + odsetki, 2029 r. – 1 500 000,00zł łącznie raty kredytu + odsetki, 2030 r. – 1 000 000,00 zł łącznie raty kredytu + odsetki, 2031 r. – 1 000 000,00 zł łącznie raty kredytu + odsetki, 2032 r. – 956 000,00 zł łącznie raty kredytu + odsetki. 11) Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel „in blanco” wraz z deklaracją wekslową. 12) Zamawiający zastrzega sobie, że od przyznanego kredytu Bank nie pobierze dodatkowej prowizji od kredytu tj.:  prowizji przygotowawczej,  prowizji od przyznanego kredytu,  prowizji od wcześniejszej spłaty,  prowizji od niewykorzystanej kwoty kredytu,  prowizji od wydłużenia terminu spłaty kredytu. 13) Ponadto, Bank nie będzie pobierał opłat dodatkowych nie wynikających bezpośrednio z umowy i przedłożonej oferty. 14) Kredytodawca nie będzie naliczał odsetek od kwoty niewykorzystanego kredytu - wcześniejszej spłaty kredytu bez ponoszenia z tego tytułu jakichkolwiek dodatkowych kosztów. W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu, odsetki liczone będą za okres jego faktycznego wykorzystania (do dnia spłaty kredytu, a nie do końca trwania umowy). Zamawiający w okresie kredytowania zastrzega sobie prawo do zmiany terminów oraz wysokości rat spłaty kredytu, w takim przypadku Bank nie będzie pobierał opłat, prowizji bankowych oraz innych opłat manipulacyjnych. 15) Rozliczenia pomiędzy Zamawiającym a Wykonawcą będą dokonywane w PLN. 16) Gmina Wojciechów nie posiada wieloletnich zobowiązań, transakcji (innych niż wykazane w kwocie długu) – Załącznik 7 do SWZ. 17) Gmina Wojciechów nie posiada udziałów w spółkach prawa handlowego. 18) Zobowiązania Gminy Wojciechów ujęte są w sprawozdaniu Rb-Z - Załącznik Nr 7 do SWZ. 19) Celem wstępnego zbadania zdolności kredytowej oraz opracowania własnych informacji przez Kredytodawcę Zamawiający dołącza do Specyfikacji dokumenty finansowe, które stanowią Załączniki Nr 7 do SWZ. 20) Informujemy, że zobowiązania Gminy Wojciechów wobec urzędu skarbowego, ZUS, banków, firm leasingowych oraz innych instytucji finansowych, rządowych lub samorządowych regulowane są terminowo i aktualnie nie występują zaległości w regulowaniu zobowiązań wobec ww. instytucji w kwocie wyższej niż 0,2% dochodów za ostatni rok budżetowy i nie większej niż 100 000 zł. 21) Aktualnie nie toczy się przeciwko Gminie postępowanie egzekucyjne w kwocie wyższej niż 0,1% dochodów za ostatni rok budżetowy ani w kwocie wyższej niż 100 000 zł. 22) Zamawiający dopuszcza możliwość dokonania zmian w umowie, w części dotyczącej ustalania zasad oprocentowania kredytu, w przypadku wystąpienia zdarzenia powodującego, iż stawka WIBOR przestanie być stawką jedyną/właściwą jako stawka referencyjna dla kredytów (np. zaprzestanie jej publikacji), a co za tym idzie Zamawiający dopuszcza wprowadzenie w umowie stosownych klauzul regulujących te okoliczności.