Poland – Credit granting services – UDZIELENIE KREDYTU W KWOCIE 5 741 452,00 ZŁ Z PRZEZNACZENIEM NA SPŁATĘ WCZEŚNIEJ ZACIĄGNIĘTYCH KREDYTÓW I POŻYCZEK ORAZ FINANSOWANIE PLANOWANEGO DEFICYTU BUDŻETU MIASTA

4.4. Przedmiotem zamówienia jest kredyt w kwocie 5.741.452,00zł (słownie: pięć milionów siedemset czterdzieści jeden tysięcy czterysta pięćdziesiąt dwa złote) z przeznaczeniem na: - spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek - 4.526.452,00 zł - na finansowanie planowane deficytu budżetu miasta –1.215.000,00 zł 4.5. Okres kredytowania od dnia zawarcia umowy do 31 grudnia 2029 roku z karencją spłat rat kapitałowych od dnia zawarcia umowy do dnia 31 marca 2025 roku. 4.6. Oprocentowanie oparte na stawce WIBOR dla jednomiesięcznych złotowych depozytów międzybankowych z ostatniego dnia roboczego miesiąca poprzedzającego okres odsetkowy powiększone o marżę banku. Kredyt nie będzie obciążony innymi opłatami niż wymienione w SWZ, jedynym kosztem kredytu jest jego oprocentowanie od faktycznie wykorzystanej kwoty. Przez cały okres kredytowania marża Kredytodawcy pozostaje niezmienna. W przypadku, gdy stawka bazowa WIBOR 1M osiągnie wartość ujemną, przyjmuje się, że wartość stopy bazowej WIBOR 1M jest równa zero. 4.7. Spłata kapitału w złotych polskich będzie następowała w następujący sposób: - w 2025 roku 300.000,00 zł w czterech równych ratach /na koniec każdego kwartału/ - w 2026 roku 600.000,00 zł w czterech równych ratach /na koniec każdego kwartału/ - w 2027 roku 1.600.000,00 zł w czterech równych ratach /na koniec każdego kwartału/ - w 2028 roku 1.600.000,00 zł w czterech równych ratach /na koniec każdego kwartału/ - w 2029 roku 1.641.452,00 zł w czterech równych ratach /na koniec każdego kwartału/ 4.8. W przypadku wolnych środków pieniężnych proponuje się możliwość spłaty rat w przyspieszonym terminie bez dodatkowych opłat i prowizji. W sytuacji, kiedy kredyt będzie spłacony wcześniej-odsetki liczone będą do dnia spłaty kredytu, a nie do końca okresu umowy. 4.9. Kredytobiorcy będzie przysługiwać prawo do wydłużenia terminu spłaty kredytu bez dodatkowych kosztów w trakcie trwania umowy. 4.10. Spłata odsetek będzie następować w terminach miesięcznych. 4.11. Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową opatrzone kontrasygnatą Skarbnika Miasta Łuków. 4.12. Kredyt będzie pobrany w transzach lub jednorazowo w terminie od dnia podpisania umowy do dnia 29 grudnia 2024 roku, na podstawie dyspozycji Kredytobiorcy o uruchomieniu środków. 4.13. Koszt udzielenia i obsługi kredytu oraz wszelkich innych czynności bankowych dotyczących przedmiotu zamówienia stanowią odsetki, naliczone z uwzględnieniem zmiennego oprocentowania kredytu, tj. sumy zmiennej stawki procentowej WIBOR 1M i niezmiennej w całym okresie kredytowania stawki procentowej marży wykonawcy/banku. Zamawiający nie przewiduje żadnych prowizji, opłat, itp., płatnych na rzecz Wykonawcy związanych z wykonaniem zamówienia. 4.14. Informacje dodatkowe: - Miasto Łuków realizuje wszystkie zobowiązania terminowo, - Miasto Łuków nie posiada zaległych zobowiązań w bankach i nie były prowadzone za pośrednictwem komornika sądowego działania windykacyjne wszczynane na wniosek banków, - Zamawiający nie posiada zobowiązań z tytułu obligacji, wykupu wierzytelności, forfaitingu, faktoringu, - W Mieście Łuków nie był prowadzony program postępowania naprawczego w rozumieniu ustawy z dnia 27.08.2009 r. o finansach publicznych, - Zobowiązania Zamawiającego z tytułu zaciągniętych kredytów i pożyczek nie są objęte restrukturyzacją i w ostatnim roku nie występowało przeterminowanie w ich spłacie, - W okresie ostatniego roku nie wszczęto przeciwko Zamawiającemu postępowania egzekucyjnego, - Na rachunkach bankowych Miasta Łuków – Zamawiającego nie ciążą zajęcia egzekucyjne, - Miasto Łuków nie posiada zaległych zobowiązań finansowych w bankach, raty kredytów i pożyczek oraz odsetki reguluje terminowo, - Miasto Łuków nie posiada zaległych zobowiązań wobec ZUS oraz Urzędu Skarbowego, - Miasto Łuków nie udziela żadnych poręczeń, - Miasto Łuków nie udzieli pełnomocnictwa do rachunku bankowego na okres kredytowania, - Sprawozdanie budżetowe oraz uchwały i zarządzenia zmieniające budżet Miasta Łuków dostępne są na stronie miasta: www.lukow.pl. 4.15. Wymagania jakościowe o których mowa w art. 246 ust. 2 pzp. 4.15.1. Stały i jednakowy poziom cech oferowanego produktu to: wysokość kredytu, okres kredytowania, stawka bazowa oprocentowania, spłata rat kapitałowych, spłata odsetek, zabezpieczenie kredytu. 4.15.2. Kredyt będący przedmiotem zamówienia jest: - pieniężny co oznacza, że przedmiotem kredytowania są pieniądze, - zwrotny – co oznacza, że kredyt musi być zwrócony w określonym terminie zgodnie z zawartą umową kredytową, - celowy – kredyt zawsze jest udzielany na określony cel, zmiana przeznaczenia wykorzystania kredytu skutkuje wypowiedzeniem umowy kredytowej przez bank, - odpłatny – co oznacza, że bank pobiera wynagrodzenie od kredytu przyznanego, w tym m.in. spłacane są odsetki od kredytu wykorzystanego zgodnie z uzgodnionymi warunkami i zawartą umową kredytową w oparciu o stawkę WIBOR 1 M, - zabezpieczony – kredyt musi być zabezpieczony na wypadek niemożliwości jego spłaty. Jako zabezpieczenie wymagany jest weksel in blanco. 4.15.3. Jest to usługa o standardach wynikających z określonych przepisów prawa ustawy Prawo bankowe. Powtarzalne cechy jakościowe i techniczne usługi nie wymagają skomplikowanego opisu i podania zróżnicowanych cech jakościowych. Usługa kredytu dla jednostki samorządu terytorialnego jest w tym samym kształcie dostępna dla każdej potencjalnej jednostki samorządu terytorialnego, nie ma potrzeby wyrażania jednostkowych i unikalnych wymagań nabywcy i cech specyficznych przedmiotu zamówienia. W usługach udzielania kredytu istnieje stały poziom cech oferowanego produktu. Zamawiana usługa udzielania kredytu jest porównywalna z innymi oferowanymi na rynku. 4.15.4. Zamawiający oprócz spłat rat kapitałowych i odsetek nie będzie ponosił innych kosztów w trakcie realizacji zamówienia.