Poland – Credit granting services – Kredyt długoterminowy w kwocie 9.000.000,00zł, na sfinansowanie deficytu budżetu Gminy i Miasta Koziegłowy w 2024 roku

1.Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu długoterminowego w kwocie 9.000.000,00zł, na sfinansowanie deficytu budżetu Gminy i Miasta Koziegłowy w 2024 roku i spłatę rat kredytów i pożyczek zaciągniętych w latach poprzednich, z karencją w spłacie rat – spłata kwartalnie począwszy od 30.09.2025 2.Rozliczenia pomiędzy zamawiającym a wykonawcą dokonywane będą w złotych polskich. Zabezpieczenie kredytu będzie weksel In blanco wraz z deklaracją wekslową. Kontrasygnata skarbnika złożona będzie na deklaracji wekslowej. Gmina nie przewiduje podpisania oświadczenia o poddaniu się egzekucji. Termin uruchomienia kredytu listopad – grudzień 2024, na pisemne wezwanie Gminy. Gmina posiada umowę na bankową obsługę ważną do 31.12.2026 roku. Gmina po dokonaniu wyboru najkorzystniejszej oferty dostarczy na żądanie, wybranemu Wykonawcy zaświadczenia z Urzędu Skarbowego i Zakładu Ubezpieczeń społecznych o niezaleganiu w opłacaniu podatków oraz składek na ubezpieczenie społeczne. Gmina nie posiada udzielonych poręczeń. Gmina otrzymała pozytywną opinię RIO o możliwości spłaty kredytu. W warunkach kredytu należy uwzględnić: Możliwość bez kosztowej wcześniejszej spłaty kredytu, odsetki naliczone będą za okres faktycznego wykorzystania kredytu. Możliwość zaciągnięcia kredytu w mniejszej wysokości, bez ponoszenia dodatkowych opłat. Naliczane odsetki płatne będą miesięcznie do ostatniego dnia miesiąca. Zapłata odsetek następować będzie po pisemnym powiadomieniu kredytobiorcy przez Bank o wysokości naliczonych odsetek na 7 dni roboczych przed terminem płatności. Oprocentowanie kredytu będzie zmienne, liczone jako suma stawki WIBOR 1M, z ostatniego dnia miesiąca poprzedzającego naliczenie odsetek, powiększone o marżę bankową określoną na dzień otwarcia oferty (marża będzie stała w okresie kredytowania), za który będą naliczone odsetki. Oprócz oprocentowania określonego w oparciu o stopę Wibor 1M i marżę, Wykonawcy nie przysługuje prawo naliczania i pobierania jakichkolwiek opłat i prowizji za udzielenie i obsługę kredytu. Zamawiający zastrzega sobie możliwość dokonania zmian w harmonogramie spłat kredytu i odsetek, bez konieczności ponoszenia dodatkowych kosztów. Do wyliczenia kosztu kredytu należy przyjąć: - stawkę WIBOR 1 M z dnia 23.07.2024 r. (5.85%) - pełne uruchomienie kredytu na dzień 1 października 2024. - faktyczną liczbę dni kalendarzowych w danym roku (365 lub 366). 3.Spłata kredytu następować będzie w okresach kwartalnych. Lp Termin spłaty raty kredytu wysokość raty 1 2025-09-30 100 000,00 2 2025-12-31 100 000,00 3 2026-03-31 220 000,00 4 2026-06-30 220 000,00 5 2026-09-30 220 000,00 6 2026-12-31 220 000,00 7 2027-03-31 220 000,00 8 2027-06-30 220 000,00 9 2027-09-30 220 000,00 10 2027-12-31 220 000,00 11 2028-03-31 220 000,00 12 2028-06-30 220 000,00 13 2028-09-30 220 000,00 14 2028-12-31 220 000,00 15 2029-03-31 220 000,00 16 2029-06-30 220 000,00 17 2029-09-30 220 000,00 18 2029-12-31 220 000,00 19 2030-03-31 220 000,00 20 2030-06-30 220 000,00 21 2030-09-30 220 000,00 22 2030-12-31 220 000,00 23 2031-03-31 220 000,00 24 2031-06-30 220 000,00 25 2031-09-30 220 000,00 26 2031-12-31 220 000,00 27 2032-03-31 220 000,00 28 2032-06-30 220 000,00 29 2032-09-30 220 000,00 30 2032-12-31 220 000,00 31 2033-03-31 220 000,00 32 2033-06-30 220 000,00 33 2033-09-30 220 000,00 34 2033-12-31 220 000,00 35 2034-03-31 220 000,00 36 2034-06-30 220 000,00 37 2034-09-30 220 000,00 38 2034-12-31 220 000,00 39 2035-03-31 220 000,00 40 2035-06-30 220 000,00 41 2035-09-30 220 000,00 42 2035-12-31 220 000,00 Łącznie 9 000 000,00 4.Zamawiający dołącza do Specyfikacji następujące dokumenty finansowe 1. Sprawozdanie Rb-NDS o nadwyżce i deficycie za rok 2023r; 2. Sprawozdanie Rb-NDS o nadwyżce i deficycie za II kwartał 2024 3. Sprawozdanie RB-N o stanie należności oraz wybranych aktywów finansowych za 2023r; 4. Sprawozdanie RB-N o stanie należności oraz wybranych aktywów finansowych za II kwartał 2024 5. Sprawozdanie Rb-Z o zobowiązaniach za rok 2023r; 6. Sprawozdanie Rb-Z o zobowiązaniach za II kwartał 2024 7. Opinia RIO o możliwości spłaty przez Gminę i Miasto Koziegłowy kredytu długoterminowego; 8. Uchwała nr 30/IV/2024 Rady Gminy i Miasta Koziegłowy z dnia 8 sierpnia 2024 w sprawie zaciągnięcia kredytu długoterminowego; 9. Wykaz kredytów, pożyczek na dzień 31.08.2024 10. Aktualny WPF na dzień 08.08.2024 5.Zaciągnięte kredyty na dzień 2024-08-31 Bank Kwota Rodzaj Data udzielenia Termin zapadalności (%) Zabezpieczenie rodzaj/wartość Międzypowiatowy Bank Spółdzielczy w Myszkowie 4 400 000,00 na sfinansowanie deficytu i rat kredytów, pożyczek 2018-10-08 2028-12-31 62,86% weksel Międzypowiatowy Bank Spółdzielczy w Myszkowie 1 370 835,00 na sfinansowanie deficytu i rat kredytów, pożyczek 2019-12-18 2025-12-31 45,69% weksel Bank Spółdzielczy w Tarnowskich Górach 2 537 500,00 na sfinansowanie deficytu 2023-10-19 2028-12-31 97,60% weksel 8 308 335,00 Zaciągnięte pożyczki na dzień 2024-08-31 Bank Kwota Rodzaj Data udzielenia Termin zapadalności (%) Zabezpieczenie rodzaj/wartość Wojewódzki Fundusz Ochrony Środowiska i Gospodarki Wodnej w Katowicach 295 560,05 Inwestycyjna 2019-09-05 2025-06-15 28,27% weksel