Poland – Credit granting services – „udzielenie kredytu w wysokości do 3.600.000,00 zł na rzecz Gminy Dominowo”

1. Przedmiotem zamówienia jest usługa polegająca na udzieleniu i obsłudze kredytu długoterminowego w złotych polskich w kwocie do 3.600.000,00 zł (trzy miliony sześćset tysięcy i zero groszy) z przeznaczeniem na pokrycie planowanego deficytu budżetu. 2. Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia: 2.1. Waluta kredytu: złoty polski (PLN). 2.2. Okres kredytowania: od września 2024 roku do dnia 31 grudnia 2036 roku, zgodnie z poniższym harmonogramem spłat: Harmonogram spłat kredytu Numer raty Data spłaty Wysokość raty kapitału (w zł) 1. 31.03.2025 5.000,00 PLN 2. 30.06.2025 5.000,00 PLN 3. 30.09.2025 5.000,00 PLN 4. 31.12.2025 5.000,00 PLN 5. 31.03.2026 25.000,00 PLN 6. 30.06.2026 25.000,00 PLN 7. 30.09.2026 25.000,00 PLN 8. 31.12.2026 25.000,00 PLN 9. 31.03.2027 50.000,00 PLN 10. 30.06.2027 50.000,00 PLN 11. 30.09.2027 50.000,00 PLN 12. 31.12.2027 50.000,00 PLN 13. 31.03.2028 50.000,00 PLN 14. 30.06.2028 50.000,00 PLN 15. 30.09.2028 50.000,00 PLN 16. 31.12.2028 50.000,00 PLN 17. 31.03.2029 50.000,00 PLN 18. 30.06.2029 50.000,00 PLN 19. 30.09.2029 50.000,00 PLN 20. 31.12.2029 50.000,00 PLN 21. 31.03.2030 50.000,00 PLN 22. 30.06.2030 50.000,00 PLN 23. 30.09.2030 50.000,00 PLN 24. 31.12.2030 50.000,00 PLN 25. 31.03.2031 50.000,00 PLN 26. 30.06.2031 50.000,00 PLN 27. 30.09.2031 50.000,00 PLN 28. 31.12.2031 50.000,00 PLN 29. 31.03.2032 100.000,00 PLN 30. 30.06.2032 100.000,00 PLN 31. 30.09.2032 100.000,00 PLN 32. 31.12.2032 100.000,00 PLN 33. 31.03.2033 25.000,00 PLN 34. 30.06.2033 25.000,00 PLN 35. 30.09.2033 25.000,00 PLN 36. 31.12.2033 25.000,00 PLN 37. 31.03.2034 125.000,00 PLN 38. 30.06.2034 125.000,00 PLN 39. 30.09.2034 125.000,00 PLN 40. 31.12.2034 125.000,00 PLN 41. 31.03.2035 245.000,00 PLN 42. 30.06.2035 245.000,00 PLN 43. 30.09.2035 245.000,00 PLN 44. 31.12.2035 245.000,00 PLN 45. 31.03.2036 125.000,00 PLN 46. 30.06.2036 125.000,00 PLN 47. 30.09.2036 125.000,00 PLN 48. 31.12.2036 125.000,00 PLN 2.3. Wysokość ustalonych rat pozostaje niezmienna niezależnie od zapłaconych odsetek. 2.4. Zamawiający zastrzega możliwość niewykorzystania całego kredytu, spłaty kapitału przed upływem okresu kredytowania, jak również możliwość spłaty kapitału w ratach i w terminach innych niż przedstawiony w pkt 2.2 z zastrzeżeniem nieprzekraczalności okresu kredytowania. Wcześniejsze spłacenie kapitału wymaga uprzedniego powiadomienia banku i spowoduje odpowiednie zmniejszenie ilości i wielkości rat odsetkowych. Bank nie będzie pobierał opłat lub prowizji za wcześniejszą spłatę oraz informował o terminach spłat rat i kwotach odsetek. 2.5. W miesiącu sierpniu lub wrześniu 2024 roku Kredytobiorca zastrzega sobie możliwość podania do dnia 04 września 2024 roku (włącznie) przybliżonej kwoty transzy uruchomienia kredytu, a do dnia 10 września 2024 roku jej dokładnego potwierdzenia i złożenia pisemnego wniosku z terminem wypłaty gwarantującym możliwość zaksięgowania wpływu środków kredytu na rachunek Kredytobiorcy w nieprzekraczalnym terminie do dnia 12 września 2024 roku. 2.6. Dzień podpisania umowy będzie dniem postawienia kredytu do dyspozycji zamawiającego w terminach i transzach dostosowanych do potrzeb Zamawiającego z wykorzystaniem kredytu od dnia uruchomienia kredytu – data uruchomienia kredytu jest dniem podjęcia pierwszej transzy lub całości kredytu – na podstawie pisemnych dyspozycji Zamawiającego. 2.7. Uruchomienie kredytu nastąpi na wniosek gminy Dominowo. 2.8. Kredyt nie będzie obciążony innymi opłatami niż wymienione w SWZ. 2.9. Kredytobiorcy będzie przysługiwać prawo do niewykorzystania pełnej kwoty kredytu oraz prawo do wcześniejszej spłaty kredytu bez dodatkowych kosztów. 2.10. W całym okresie kredytowania marża Kredytodawcy pozostaje na niezmienionym poziomie. 2.11. Jedynym kosztem kredytu jest jego oprocentowanie. 2.12. Spłata odsetek w okresach kwartalnych tylko od kwoty faktycznie uruchomionego kredytu. Kredytodawca nie będzie pobierać opłat i prowizji bankowej od zaangażowania kredytu, tj. salda niewykorzystanej części kredytu. 2.13. Odsetki naliczane będą za rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu przy założeniu, że rok liczy 365 dni. Do celów obliczenia wartości zamówienia ustala się, iż rok posiada 365 dni, kredyt zaciągany będzie w kilku lub jednorazowej transzy. 2.14. Odsetki od wykorzystanego kredytu naliczane w miesięcznych okresach obrachunkowych. 2.15. Kapitalizacja odsetek kredytu jest niedopuszczalna 2.16. Za spłatę odsetek przyjmuje się dzień wpływu należności na rachunek kredytowy. Jeżeli termin płatności przypada na dzień uznany ustawowo wolny od pracy, spłata odsetek następuje w pierwszym dniu roboczym przypadającym po dniu ustawowo wolnym od pracy. 2.17. W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu, odsetki liczone będą za okres jego faktycznego wykorzystania. 2.18. Bank będzie pisemnie informował o wysokości odsetek i rat. 2.19. Oprocentowanie kredytu ustala się na okresy trzymiesięczne na podstawie stawki WIBOR 3M notowanej w ostatnim dniu roboczym miesiąca poprzedzającego okres za który odsetki są naliczane. 2.20. Oprocentowanie kredytu liczone od kapitału pomniejszonego o spłacone raty, oparte na zmiennej stawce WIBOR 3M (dla obliczenia ceny należy przyjąć stawkę WIBOR 3M na dzień 18 lipca 2024 roku, opublikowaną przez NBP (tj. 5,86%) plus marża banku (marża nie może zostać podwyższona w trakcie trwania umowy). 2.21. Bank udziela Zamawiającemu okresu karencji do 12 miesięcy. 2.22. Zamawiający zastrzega sobie prawo do zmiany warunków umowy, w szczególności zmiany okresu kredytowania, zmiany wysokości rat oraz okresu karencji. 2.23. O dotrzymaniu terminu spłaty rat kapitałowych i odsetek decyduje data przekazania środków na rachunek Wykonawcy. Spłata rat kapitałowych na koniec każdego kwartału począwszy od dnia 31.03.2025 r. do dnia 30.06.2036 r. Odsetki będą płatne w okresach kwartalnych, na ostatni dzień każdego kwartału. Po spłaceniu wszystkich rat kapitałowych ostatnia spłata odsetek nastąpi do dnia 21.12.2036 r.