Poland – Credit granting services – Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego do wysokości 1 500 000 PLN na pokrycie planowanego deficytu oraz rozchodów budżetu z tytułu spłaty kredytów zaciągniętych w latach poprzednich oraz wykupu obligacji.

1.1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego do wysokości 1 500 000 PLN na pokrycie deficytu oraz rozchodów budżetu z tytułu spłaty kredytów zaciągniętych w latach poprzednich oraz wykupu obligacji. 1.2. Uruchomienie kredytu nastąpi bez prowizji i opłat. 1.3. Odsetki od kredytu naliczane będą od pierwszego dnia uruchomienia kredytu. 1.4. Karencja w spłacie rat kredytu: do 30 listopada 2027 r. 1.5. Spłata rat kapitałowych następować będzie w 12 ratach raty 2027 100 000,00 2028 100 000,00 2029 100 000,00 2030 100 000,00 2031 100 000,00 2032 100 000,00 2033 100 000,00 2034 100 000,00 2035 100 000,00 2036 200 000,00 2037 200 000,00 2038 200 000,00 1 500 000,00 Kwota kapitałowa przypadająca na dany rok będzie spłacana w jednej racie w danym roku do 30 listopada każdego roku. 1.6. Spłata rat kapitałowych następować będzie 30 listopada każdego roku od 2027 do 2038 r. 1.7. Raty odsetkowe spłacane będą kwartalnie w ostatni dzień miesiąca kończącego kwartał począwszy od 30.12.2024 do 30.11.2038 r. Jeżeli termin płatności rat odsetkowych przypada na dzień ustawowo wolny od pracy to spłata następuje w pierwszym dniu roboczym przypadającym po dniu ustawowo wolnym od pracy. W grudniu spłata rat nastąpi w ostatnim dniu roboczym miesiąca. 1.8. Zobowiązania z tytułu odsetek naliczane będą wg. oprocentowania opartego na zmiennej stawce WIBOR dla złotowych depozytów 3 miesięcznych na rynku międzybankowym z ostatniego notowania w miesiącu poprzedzającym miesiąc, w którym naliczane będą odsetki, powiększonej o marżę wykonawcy ustaloną na podstawie złożonej oferty. 1.9. Marża wykonawcy jest stała w umownym okresie kredytowania. 1.10. Wykonawca będzie naliczał odsetki od faktycznie wykorzystanej kwoty kredytu. Odsetki naliczane będą za rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu przy założeniu, że rok obrachunkowy liczy 365 dni a w przypadku roku przestępnego 366 dni od dnia powstania zadłużenia do dnia poprzedzającego spłatę. Jeżeli termin raty odsetkowej będzie przypadał na dzień wolny od pracy to spłata raty odsetkowej będzie płatna do końca kwartału, włącznie z końcem roku kalendarzowego. 1.11. Jeżeli termin płatności rat kredytu przypada na dzień ustawowo wolny od pracy – spłata następuje w pierwszym dniu roboczym przypadającym po dniu ustawowo wolnym od pracy. W grudniu spłata rat nastąpi w ostatnim dniu roboczym miesiąca. 1.12. Przewidywany termin wykorzystania kredytu (wyłącznie dla celów obliczeniowych): -16.12.2024 r. – 1.500.000,00 zł; 1.13. Wykorzystanie kredytu następować będzie w formie bezgotówkowej w ciężar rachunku kredytowego Zamawiającego. 1.14. Zamawiający zastrzega sobie prawo: 1) zmniejszenia wykorzystania kredytu bez dodatkowych prowizji i opłat; 2) renegocjacji kwot i terminów spłat kapitału. 3) wcześniejszej spłaty kredytu bez dodatkowych kosztów. 1.15. Zamawiający informuje, że na wekslu i deklaracji wekslowej nie zostanie złożona kontrasygnata Skarbnika. 1.16. Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową. 1.17. Przed podpisaniem umowy Wykonawca przedłoży do akceptacji Zamawiającemu przewidywany harmonogram spłaty kredytu uwzględniający wszystkie wymagania SWZ.