Poland – Credit granting services – Zaciągnięcie długoterminowego kredytu bankowego na kwotę: 5 000 000,00 zł

1. Rodzaj zamówienia: Usługi. 2. Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia: Zaciągnięcie długoterminowego kredytu bankowego na kwotę: 5 000 000,00 (słownie: pięć milionów złotych 00/100.) z przeznaczeniem na: sfinansowanie planowanego deficytu budżetu w 2024r. Charakterystyka kredytu: 1) Zaciągnięcie długoterminowego kredytu bankowego na kwotę: 5 000 000,00 zł 2) Zamawiający zastrzega sobie możliwość pobrania kredytu w mniejszej ilości bez dodatkowych kosztów; 3) Wypłata kredytu na rachunek bankowy Zamawiającego będzie następować w kilku transzach na podstawie pisemnych dyspozycji Zamawiającego: przewiduje się 2 transze, przy następujących warunkach: - 3 000 000,00 zł – w dniu 24.10.2024r. - 2 000 000,00 zł – w dniu 29.11.2024r. UWAGA: Zamawiający zastrzega sobie możliwość zmiany liczby transz kredytu oraz ich kwot w zależności od bieżących potrzeb. Realne terminy zostaną określone w dyspozycjach uruchomienia transz kredytu (niemniej Zamawiający dołożył wszelkiej staranności by terminy były jak najbardziej zbliżone do realnych i takie terminy należy przyjąć do wyceny). 4) Środki z udzielonego kredytu wykorzystane zostaną: do 31 grudnia 2024r. 5) Odsetki od Kredytu płatne będą kwartalnie do ostatniego dnia miesiąca kończącego kwartał, za który zostały naliczone, z wyłączeniem odsetek należnych za ostatni okres obrachunkowy liczonych do dnia całkowitej spłaty Kredytu, które zostaną spłacone w terminie spłaty ostatniej raty Kredytu; 6) Należne odsetki naliczane są za każdy dzień korzystania z kredytu licząc od dnia jego udzielenia. Naliczanie odsetek dokonuje się w kwartalnych okresach i o ich wysokości należy poinformować Kredytobiorcę; 7) Za spłatę odsetek przyjmuje się dzień wpływu należności na rachunek kredytowy; 8) Jeżeli termin płatności przypada na dzień uznany ustawowo wolny od pracy, spłata odsetek następuje w pierwszym dniu roboczym przypadającym po dniu ustawowo wolnym od pracy; 9) Koszty obsługi kredytu stanowi: • Oprocentowanie kredytu – zmienne, stopa referencyjna WIBOR 3M (stopa będzie aktualizowana przez bank co trzy miesiące); • Plus marża odsetkowa (stała dla całego kresu kredytowania); 10) Rozliczenie pomiędzy Zamawiającym a Wykonawcą będzie dokonywać się w złotych polskich; z zastrzeżeniem, że w przypadku wejścia Polski do strefy EURO, przewalutowanie kredytu nastąpi bez dodatkowych opłat. 11) Zabezpieczeniem kredytu będzie: - weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową kontrasygnowaną przez Skarbnika Gminy. 12) Od kredytu bank nie pobierze żadnych prowizji, marży; 13) Przy obliczaniu odsetek przyjmuje się, że rok liczy 365/366 dni ; 14) Zamawiający ma prawo dokonać wcześniejszej spłaty kredytu w całości lub jego części bez uprzedniego powiadomienia Kredytodawcy i bez ponoszenia jakichkolwiek obciążeń z tego tytułu. W przypadku wcześniejszej, częściowej spłaty kredytu, okres kredytowania pozostaje bez zmian, chyba, że Kredytobiorca złoży odmienną dyspozycję na piśmie; 15) Kredytobiorca, w przypadku wcześniejszej spłaty części kredytu, ma prawo wskazać konkretne raty kredytu z harmonogramu, na poczet których dokonał wpłaty; 16) Zamawiający zastrzega sobie prawo rezygnacji z całości lub części przyznanego kredytu, bez dodatkowych opłat, prowizji i kar. 17) Zamawiający zastrzega sobie bez konieczności uzyskania dodatkowej zgody banku prawo wcześniejszej spłaty kredytu bez ponoszenia kosztów, odsetki będą liczone do dnia spłaty kredytu, a nie do końca umowy; 18) Kapitalizacja odsetek jest niedopuszczalna; 19) Kredyt nie może być obciążony innymi opłatami i prowizjami; 20) Zamawiający nie będzie wypełniał przesłanych przez Wykonawców wszelkich załączników, tabel stanowiących wzory opracowane przez Wykonawców. Jednakże odpowie zgodnie z ustawą Prawo zamówień publicznych na każde pytanie dotyczące SWZ oraz przekaże informacje niezbędne do zbadania zdolności kredytowej gminy, a także do przygotowania i złożenia oferty. 21) Zamawiający nie dopuszcza możliwości pobierania innych dodatkowych opłat związanych z usługą wykonania przedmiotu zamówienia. 22) Zamawiający dopuści wprowadzenie do umowy wszelkich zmian, które są korzystne dla Zamawiającego a wynikać będą z okoliczności, których nie można było przewidzieć w chwili zawarcia umowy lub zmiany te będą korzystne dla Zamawiającego. 23) Kredyt będzie wypłacony w transzach na rachunek bieżący zamawiającego, który zostanie wskazany w dyspozycji uruchomienia kredytu. 24) Ostateczny termin wykorzystania kredytu upływa z dniem 31 grudnia 2024r. 25) Termin wypłaty kredytu – zgodnie z dyspozycjami Zamawiającego najpóźniej w terminie ………………… dni roboczych od przekazania dyspozycji (zgodnie z deklaracją wykonawcy max 3 dni) 27) Spłata kredytu a) Spłata rat kapitałowych kredytu nastąpi w latach 2025-2028 w ratach kwartalnych z dochodów własnych budżetu gminy. b) Wysokość poszczególnych rat oraz terminy spłat określa poniższy harmonogram: Lp. Termin spłaty Kwota 1. 31.03.2025r. 312.500,00 zł 2. 30.06.2025r. 312.500,00 zł 3. 30.09.2025r. 312.500,00 zł 4. 31.12.2025r. 312.500,00 zł 5. 31.03.2026r. 312.500,00 zł 6. 30.06.2026r. 312.500,00 zł 7. 30.09.2026r. 312.500,00 zł 8. 31.12.2026r. 312.500,00 zł 9. 31.03.2027r. 312.500,00 zł 10. 30.06.2027r. 312.500,00 zł 11. 30.09.2027r. 312.500,00 zł 12. 31.12.2027r. 312.500,00 zł 13. 31.03.2028r. 312.500,00 zł 14. 30.06.2028r. 312.500,00 zł 15. 30.09.2028r. 312.500,00 zł 16. 31.12.2028r. 312.500,00 zł 28) Umowa kredytu zostanie sporządzona przez Wykonawcę, którego oferta zostanie uznana za najkorzystniejszą, na jego koszt zgodnie z przepisami Ustawy Pzp oraz wszystkimi zastrzeżeniami zawartymi w SWZ – (wzór umowy należy dołączyć do oferty). Istotne postanowienia umowy zostały zawarte w opisie przedmiotu zamówienia w rozdziale 6 z uwzględnieniem dodatkowo rozdziału 8.1.