Poland – Credit granting services – Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego do kwoty 6 000 000,00 zł przeznaczonego na finansowanie występującego deficytu budżetowego oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań

1. Przedmiotem zamówienia jest: Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego do kwoty 6 000 000,00 zł przeznaczonego na finansowanie występującego deficytu budżetowego oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań. W szczególności kredyt długoterminowy do kwoty 6 000 000,00 zł (słownie : sześć milionów 00/100 złotych) przeznaczony jest na sfinansowanie planowanego deficytu budżetowego w kwocie 4 228 000,00 zł. oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań w kwocie 1 772 000,00 zł. na warunkach i zasadach określonych w SWZ oraz dokumentach zamówienia. 2. Kredyt będzie udzielony i rozliczany w złotych polskich (PLN). 3. Kwota kredytu wynosi 6 000 000,00 zł. Zamawiający zastrzega sobie możliwość niewykorzystania w całości przyznanego kredytu bez ponoszenia dodatkowych prowizji i opłat z tego tytułu. 4. Planowany okres kredytowania: do 31 grudnia 2035 r. 5. Kredyt z dniem zawarcia umowy postawiony zostanie do dyspozycji Zamawiającego w terminach i transzach określonych przez Zamawiającego. 6. Uruchomienie i wypłata transz kredytu nastąpi – na podstawie pisemnych dyspozycji Zamawiającego w terminie do 5 dni roboczych od daty ich przekazania Wykonawcy w formie elektronicznej, na wskazany przez Wykonawcę w umowie adres poczty elektronicznej email – na numer rachunku bankowego wskazanego w umowie. 7. Do obliczenia ceny ofertowej brutto należy założyć, iż kredyt zostanie uruchomiony w dwóch transzach: I transza w terminie do dnia 30 września 2024 r. w wysokości 4 000 000,00 zł, II transza w terminie do dnia 30 grudnia 2024 r. w wysokości 2 000 000,00 zł. Wskazane terminy uruchomienia transz kredytu oraz wysokości transz nie są wiążące i mogą ulec zmianie. Podane powyżej terminy oraz wysokości transz służą tylko do obliczenia ceny ofertowej brutto. 8. Spłata kredytu (kapitału) nastąpi począwszy od 2025 roku. Spłata kapitału w latach 2025–2035, kwartalna, w terminach do 31 marca, do 30 czerwca, do 30 września i do 31 grudnia każdego roku. Raty w latach 2025 – 2035 w wysokości: Lp rok spłaty wysokość raty kwota do spłaty 1 2025 r. 4 x 75 000,00 PLN 300 000,00 PLN 2 2026 r. 4 x 150 000,00 PLN 600 000,00 PLN 3 2027 r. 4 x 150 000,00 PLN 600 000,00 PLN 4 2028 r. 4 x 150 000,00 PLN 600 000,00 PLN 5 2029 r. 4 x 150 000,00 PLN 600 000,00 PLN 6 2030 r. 4 x 150 000,00 PLN 600 000,00 PLN 7 2031 r. 4 x 150 000,00 PLN 600 000,00 PLN 8 2032 r. 4 x 150 000,00 PLN 600 000,00 PLN 9 2033 r. 4 x 125 000,00 PLN 500 000,00 PLN 10 2034 r. 4 x 125 000,00 PLN 500 000,00 PLN 11 2035 r. 4 x 125 000,00 PLN 500 000,00 PLN łącznie 6 000 000,00 PLN 6 000 000,00 PLN 9. Wysokość kwartalnych spłat kapitału może ulec zmianie w zależności od faktycznego wykorzystania kredytu. W przypadku niewykorzystania w całości przyznanego kredytu, obniżenie rat nastąpi proporcjonalnie do wysokości kredytu, przy jednoczesnym uwzględnieniu zaokrągleń nowych wielkości rat do tysiąca złotych. 10. Zamawiający zastrzega sobie możliwość, w trakcie obowiązywania umowy, dokonania zmian w zakresie wydłużenia okresu spłaty kredytu. Wszystkie zmiany będą dokonywane po uprzednim uzgodnieniu nowego harmonogramu spłaty kredytu pomiędzy stronami umowy. Przesłanką do zmiany harmonogramu spłaty kredytu będą uwarunkowania wynikające z obowiązku zachowania przez zamawiającego wymogów zawartych w art. 243 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (Dz.U.2023.1270 t.j. z dnia 2023.07.04) lub zaistnienia innej okoliczności prawnej, ekonomicznej lub technicznej, skutkującej niemożnością wykonania lub należytego wykonania umowy zgodnie z SWZ, powodujących zmianę istotnych postanowień umowy.