Poland – Credit granting services – „Udzielenie kredytu długoterminowego w kwocie 8 000 000,00 zł z przeznaczeniem na finansowanie planowanego deficytu budżetu”

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w kwocie 8 000 000,00 zł z przeznaczeniem na finansowanie planowanego deficytu budżetu zgodnie z § 5 Uchwały nr XXXVII/346/23 Rady Powiatu Limanowskiego z dnia 20 grudnia 2023 r. – Uchwała Budżetowa Powiatu Limanowskiego na 2024 r. 2. Kredyt zostanie wypłacony w dwóch transzach: 1) I transza w wysokości: 5 000 000,00 zł do 30 listopada 2024 r. 2) II transza w wysokości: 3 000 000,00 zł do 30 grudnia 2024 r. 3. Wymagany przez Zamawiającego termin postawienia kredytu/transzy do dyspozycji Zamawiającego wynosi do 5 dni roboczych od dnia złożenia wniosku o wypłatę. 4. Spłata kredytu nastąpi w latach 2025-2031 z dochodów budżetu Powiatu Limanowskiego zgodnie z harmonogramem spłat: 2025 r. – 500 000,00 zł, 2026 r. – 500 000,00 zł, 2027 r. – 500 000,00 zł, 2028 r. – 100 000,00 zł, 2029 r. – 1 900 000,00 zł, 2030 r. – 3 000 000,00 zł, 2031 r. – 1 500 000,00 zł. 5. Okres spłaty kapitału od 31 marca 2025 r. do 31 grudnia 2031 r. w każdym roku kwartalnie do ostatniego roboczego dnia miesiąca kończącego kwartał z możliwością wcześniejszej spłaty w każdym momencie (nie tylko ostatniego roboczego dnia miesiąca kończącego kwartał), w kwocie określonej w harmonogramie spłat dostosowanym do wieloletniej prognozy finansowej. Do określenia wysokości kwartalnych rat kapitałowych należy przyjąć zasadę równych rat w odniesieniu do zaplanowanych rocznych limitów spłat kapitału. 6. Spłata odsetek w każdym roku kwartalnie do ostatniego roboczego dnia miesiąca kończącego kwartał, liczonych w okresach miesięcznych, począwszy od roku 2024. Zamawiający będzie powiadamiany przez Wykonawcę każdorazowo pisemnie – faksem lub drogą elektroniczną o wysokości raty kapitałowej i odsetek przypadających do spłaty na co najmniej 5 dni przed upływem terminu ich zapłaty. 7. W przypadku dokonania nadpłaty odsetek Wykonawca nie dokona ich zaliczenia na poczet kapitału. 8. Dla celów kredytu Wykonawca otworzy dla Zamawiającego rachunek na który Zamawiający będzie dokonywał spłat rat kredytu. Prowadzenie rachunków dodatkowych do obsługi kredytu będzie odbywało się bez dodatkowych opłat i prowizji. 9. Zamawiający działając zgodnie z art. 264 ust. 5 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (t.j. Dz. U. z 2023 r. poz. 1270 ze zm.) informuje, że nie udzieli Wykonawcy żadnych pełnomocnictw do dysponowania rachunkami bankowymi Zamawiającego. 10. Kredyt udzielony będzie w złotych polskich (PLN), wszelkie rozliczenia związane z realizacją zamówienia również odbywać się będą w PLN. 11. Naliczanie odsetek: tylko od faktycznie wykorzystanego zadłużenia. 12. Zabezpieczenie kredytu: weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową. Skarbnik złoży kontrasygnatę na umowie kredytowej oraz deklaracji wekslowej. 13. Źródło pokrycia spłat: dochody budżetu powiatu. 14. Kredyt oprocentowany w skali roku według zmiennej stopy procentowej równej wysokości stawki referencyjnej (stopy bazowej), powiększonej o stałą marżę Banku, z zastrzeżeniem, że stopa procentowa nie może być niższa niż marża Banku, jak również nie może być niższa niż zero. Stopa bazowa - zmienna stawka WIBOR 3M (stawka WIBOR 3M z ostatniego dnia miesiąca poprzedzającego naliczenie odsetek. W przypadku gdy w danym dniu nie ustalono notowań stawki WIBOR 3M obowiązuje stawka WIBOR 3M z dnia w którym było prowadzone ostatnie notowanie stawki WIBOR 3M). 15. Do obliczenia kwoty odsetek należy przyjąć rzeczywistą (kalendarzową) ilość dni w miesiącu i w poszczególnych latach. 16. Za udzielenie i obsługę kredytu Zamawiający będzie ponosił wyłącznie koszty określone w ofercie. 17. Zamawiający zastrzega: 1) możliwość wcześniejszej spłaty kredytu, w części lub w całości, w każdym momencie, bez naliczania dodatkowych opłat z tego tytułu. W tym przypadku wcześniejsza jednorazowa spłata całości kredytu nie wymaga odrębnego aneksu do umowy. 2) możliwość zmiany ilości, wielkości i terminu wykorzystania transz kredytu, bez ponoszenia dodatkowych kosztów z tego tytułu. W takim przypadku, na wniosek Zamawiającego strony uwzględnią zmiany w harmonogramie spłaty kredytu co znajdzie udokumentowanie w stosownym aneksie do umowy. 3) możliwość wykorzystania jedynie części przyznanego kredytu bez ponoszenia dodatkowych kosztów (Zamawiający wskazuje minimalną wysokość kredytu który zostanie zaciągnięty: 5 000 000,00 zł). W takim przypadku, na wniosek Zamawiającego strony uwzględnią zmiany w harmonogramie spłaty kredytu co znajdzie udokumentowanie w stosownym aneksie do umowy. 4) możliwość zmiany kwot spłat rat kredytu w poszczególnych latach okresu spłaty i między latami w całym okresie spłaty. W takim przypadku, na wniosek Zamawiającego strony uwzględnią zmiany w harmonogramie spłaty kredytu co znajdzie udokumentowanie w stosownym aneksie do umowy. 5) możliwość wydłużenia okresu spłaty kredytu poza okres umowny – maksymalnie do 3 lat. W takim przypadku Zamawiający na żądanie banku podda się ponownej kontroli zdolności kredytowej i dostarczy bankowi wszystkie wymagane przez niego dokumenty i informacje niezbędne do badania wiarygodności kredytowej. Na okoliczność wydłużenia okresu spłaty poza umowny okres zostanie sporządzony stosowny aneks wraz z nowym harmonogramem spłat.