Poland – Credit granting services – Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego do wysokości 21 300 000,00 zł z przeznaczeniem na pokrycie planowanego deficytu budżetowego oraz spłatę wcześniej zaciąganych zobowiązań z tytułu kredytów, pożyczek i wykupu papierów wartościowych.

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego do wysokości 21 300 000 PLN (słownie: dwadzieścia jeden milionów trzysta tysięcy złotych 00/100) z przeznaczeniem na pokrycie planowanego deficytu budżetowego oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów, pożyczek i wykupu papierów wartościowych. 2. Uruchomienie kredytu nastąpi bez prowizji i opłat. 3. Odsetki od kredytu naliczane będą od pierwszego dnia uruchomienia kredytu. 4. Karencja w spłacie rat kredytu wraz z odsetkami: do 30 marca 2025 r. 5. Spłata rat kapitałowych następować będzie w 40 równych ratach kwartalnych po 532 500,00 zł każda. Spłata rat kapitałowo-odsetkowych następować będzie kwartalnie w ostatni dzień miesiąca kończącego kwartał począwszy od 31.03.2025 r. do 31.12.2034 r. 6. Zobowiązania z tytułu odsetek naliczane będą wg. oprocentowania opartego na zmiennej stawce WIBOR dla złotowych depozytów 3 miesięcznych na rynku międzybankowym z ostatniego notowania w miesiącu poprzedzającym miesiąc, w którym naliczane będą odsetki, powiększonej o marżę wykonawcy ustaloną na podstawie złożonej oferty. 7. Marża wykonawcy jest stała w umownym okresie kredytowania. Odsetki malejące. 8. Wykonawca będzie naliczał odsetki od faktycznie wykorzystanej kwoty kredytu. Odsetki naliczane będą za rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu przy założeniu, że rok obrachunkowy liczy 365 dni a w przypadku roku przestępnego 366 dni od dnia powstania zadłużenia do dnia poprzedzającego spłatę. 9. Jeżeli termin płatności rat kredytowo-odsetkowych przypada na dzień ustawowo wolny od pracy – spłata następuje w pierwszym dniu roboczym przypadającym po dniu ustawowo wolnym od pracy. W grudniu spłata rat nastąpi w ostatnim dniu roboczym miesiąca. 10. Przewidywany termin wykorzystania kredytu (wyłącznie dla celów obliczeniowych): -20.07.2024 r. – 21 300 000,00 zł; 11. Wykorzystanie kredytu następować będzie w formie bezgotówkowej w ciężar rachunku kredytowego Zamawiającego. 12. Zamawiający zastrzega sobie prawo: 1) zmniejszenia wykorzystania kredytu bez dodatkowych prowizji i opłat; 2) renegocjacji kwot i terminów spłat kapitału. 3) wcześniejszej spłaty kredytu bez dodatkowych kosztów. 13. Zamawiający informuje, że na wekslu i deklaracji wekslowej nie zostanie złożona kontrasygnata Skarbnika. Kontrasygnata Skarbnika zostanie złożona na umowie kredytowej. 14. Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową. 15. Przed podpisaniem umowy Wykonawca przedłoży do akceptacji Zamawiającemu przewidywany harmonogram spłaty kredytu uwzględniający wszystkie wymagania SWZ.