Poland – Credit granting services – Udzielenie kredytu długoterminowego w wysokości 3.000.000,00 zł na pokrycie planowanego deficytu budżetowego

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie Gminie Cekcyn kredytu długoterminowego w wysokości 3.000.000,00 zł (słownie złotych: trzy miliony złotych) na sfinansowanie planowanego deficytu budżetowego w 2024 r. 2. Spłata kredytu nastąpi do 2039 roku. 3. Karencja w spłacie kapitału – 10 miesięcy. 4. Zabezpieczenie terminowej spłaty kredytu wraz z odsetkami stanowić będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową opatrzone kontrasygnatą Skarbnika Gminy. 5. Ewentualna kwota prowizji od udzielenia kredytu będzie pobrana jednorazowo w dniu uruchomienia kredytu. 6. Zamawiający przewiduje możliwość przedterminowej spłaty zaciągniętego kredytu lub jego części bez ponoszenia jakichkolwiek obciążeń z tego tytułu, bez powiadamiania banku o zamiarze dokonania takiej spłaty. 7. Kredyt nie może być obciążony innymi opłatami i prowizjami. 8. Rozliczenia między Zamawiającym a Wykonawcą będą dokonywane w złotych polskich [PLN]. 9. Oprocentowanie kredytu liczone wg zmiennej stawki WIBOR 1M ustalonej na okres 1 miesiąca w wysokości stawki WIBOR 1M jako średnia arytmetyczna ze wszystkich dni miesiąca (tj. razem z dniami wolnymi, gdzie obowiązuje stawka z dnia poprzedniego) i mająca zastosowanie do określenia oprocentowania począwszy od 1-go dnia następnego miesiąca – przyjmując rzeczywista liczbę dni w roku. 10. Określone w chwili zawierania umowy oprocentowanie może ulegać w okresie umownych zmianom tylko w przypadku zmiany stawki WIBOR 1M dla depozytów jednomiesięcznych (stopa bazowa). Marża w okresie umownym jest stała. 11. Uruchomienie kredytu nastąpi przelewem na rachunek bieżący wskazany przez Zamawiającego na wniosek Zamawiającego. 12. Spłata kapitału nastąpi w 15 ratach, płatnych w sierpniu każdego roku. Rata kapitału będzie płacona ostatniego dnia roboczego w danym miesiącu. Ostatnia rata kredytu będzie płacona 31 sierpnia 2039 roku. Wysokość rat kapitałowych przedstawia się następująco: - 2025 rok – 1 rata po 130.000,00 zł - 2026 rok – 1 rata po 130.000,00 zł - 2027 rok – 1 rata po 130.000,00 zł - 2028 rok – 1 rata po 130.000,00 zł - 2029 rok – 1 rata po 150.000,00 zł - 2030 rok – 1 rata po 180.000,00 zł - 2031 rok – 1 rata po 230.000,00 zł - 2032 rok – 1 rata po 230.000,00 zł - 2033 rok – 1 rata po 230.000,00 zł - 2034 rok – 1 rata po 230.000,00 zł - 2035 rok – 1 rata po 230.000,00 zł - 2036 rok – 1 rata po 230.000,00 zł - 2037 rok – 1 rata po 235.000,00 zł - 2038 rok – 1 rata po 235.000,00 zł - 2039 rok – 1 rata po 300.000,00 zł 13. Planowane uruchomienie kredytu nastąpi w jednej transzy, tj. 15.10.2024 r. – kwota 3.000.000,00 zł. 14. Spłata odsetek nastąpi w ratach miesięcznych począwszy od miesiąca października 2024 r. Odsetki należne naliczane są na każdy dzień korzystania z kredytu licząc od dnia jego uruchomienia. Spłaty odsetek dokonywane będą w ostatni dzień każdego miesiąca. 15. Za spłatę odsetek i kapitału przyjmuje się dzień wpływu należności na rachunek kredytowy. 16. Jeżeli termin płatności odsetek przypada na dzień uznany ustawowo za wolny od pracy, spłata następuje w pierwszym dniu roboczym przypadającym przed dniem ustawowo wolnym od pracy. 17. Odsetki od zaciągniętego kredytu nie będą kapitalizowane. 18. Przy naliczaniu odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni kalendarzowych.