Poland – Credit granting services – Udzielenie kredytu długoterminowego w wysokości 7.000.000,00 zł na finansowanie planowanego deficytu budżetu gminy Mogilno na rok 2024

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 7.000.000,00 zł (słownie: siedem milionów złotych 00/100) na finansowanie planowanego deficytu budżetu gminy Mogilno na rok 2024. 2. Istotne postanowienia umowy: 1) Kredyt długoterminowy na finansowanie planowanego deficytu budżetu gminy Mogilno na rok 2024. 2) Kwota kredytu: 7.000.000,00 zł (słownie: siedem milionów złotych 00/100). 3) Okres kredytowania: lata 2024 – 2039. 4) Dostępność kredytu: przelewem na rachunek bankowy Gminy Mogilno. 5) Uruchomienie kredytu nastąpi na podstawie dyspozycji Zamawiającego złożonej w Banku. 6) Okres karencji w spłacie kapitału do 30.03.2026 r. 7) Spłata rat kapitałowych kredytu dokonywana będzie w kwartalnych ratach w następujących terminach i kwotach: rok kwota spłaty w danym roku uwagi 2024 0,00 2025 0,00 2026 250 000,00 4 kwartalne raty po 62.500,00 zł 2027 200 000,00 4 kwartalne raty po 50.000,00 zł 2028 180 000,00 4 kwartalne raty po 45.000,00 zł 2029 250 000,00 4 kwartalne raty po 62.500,00 zł 2030 50 000,00 4 kwartalne raty po 12.500,00 zł 2031 0,00 2032 50 000,00 4 kwartalne raty po 12.500,00 zł 2033 250 000,00 4 kwartalne raty po 62.500,00 zł 2034 250 000,00 4 kwartalne raty po 62.500,00 zł 2035 250 000,00 4 kwartalne raty po 62.500,00 zł 2036 0,00 2037 1 000 000,00 4 kwartalne raty po 250.000,00 zł 2038 1 600 000,00 4 kwartalne raty po 400.000,00 zł 2039 2 670 000,00 4 kwartalne raty po 667.500,00 zł razem 7 000 000,00 8) Odsetki od wykorzystanego i niespłaconego kapitału płatne ostatniego dnia każdego kwartału, przy czym pierwsza rata odsetkowa płatna będzie ostatniego dnia kwartału, w którym uruchomiono kredyt. W przypadku, gdy ustalony dzień kwartału będzie dniem wolnym od pracy, to Zamawiający ureguluje wymagane odsetki w pierwszy dzień roboczy przed wyznaczoną datą zapłaty. 9) Kwota wykorzystanego kredytu jest oprocentowana w stosunku rocznym, według zmiennej stopy procentowej. Stopa procentowa równa jest wysokości stawki referencyjnej, powiększonej o marżę banku. Stawkę referencyjną stanowi stawka WIBOR 3M oznaczająca stopę procentową dla międzybankowych depozytów 3-miesiecznych, wyliczonej jako średnia z ostatniego miesiąca poprzedzającego miesiąc, za który naliczane jest oprocentowanie. 10) Marża banku jest stała w umownym okresie kredytowania. 11) Do obliczenia kwoty odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni w każdym kwartale w stosunku do rzeczywistej liczby dni w roku (365/365 oraz 366/366 w roku przestępnym). 12) Zamawiający zastrzega sobie: a) prawo wcześniejszej spłaty całości lub części kredytu przez Zamawiającego w dogodnych dla niego terminach, po uprzednim zawiadomieniu Wykonawcy o zamiarze dokonania spłaty w terminie 3 dni przed jej dokonaniem. W takiej sytuacji odsetki od kredytu naliczone będą wyłącznie od aktualnego zadłużenia i za faktyczny okres jego występowania a Zamawiający nie będzie ponosił żadnych opłat i prowizji z tego tytułu na rzecz Wykonawcy. W takich przypadkach Strony ustalą nowy harmonogram spłaty; b) prawo rezygnacji z części kredytu, bez dodatkowych kosztów, przy czym Wykonawca nie będzie pobierał żadnych innych opłat od niewykorzystanej części kredytu, c) możliwość zmiany harmonogramu spłaty, bez pobierania dodatkowych opłat i prowizji z tego tytułu na rzecz Wykonawcy. W takich przypadkach Strony ustalą nowy harmonogram spłaty w formie aneksu do umowy; d) Wykonawca nie będzie pobierał od Kredytobiorcy żadnych innych opłat i prowizji związanych z obsługą kredytu za wyjątkiem prowizji od udzielenia kredytu. 13) Zabezpieczenie kredytu stanowić będzie weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową. Wykonawca (Bank) nie będzie żądał innego zabezpieczenia kredytu. Umowa kredytowa oraz deklaracja wekslowa i weksel będą posiadały kontrasygnatę skarbnika Gminy Mogilno. 14) Wszelkie rozliczenie pomiędzy Zamawiającym a Wykonawcą będą prowadzone w walucie polskiej (PLN). 15) Na rachunkach Zamawiającego w bankach nie ciążą zajęcia egzekucyjne. 16) Zamawiający nie był i nie jest w restrukturyzacji w innych bankach. 17) Zamawiającego nie był prowadzony program postępowania naprawczego i nie przystępuje on do jego realizacji w rozumieniu ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych. 18) U Zamawiającego nie były prowadzone za pośrednictwem komornika sądowego działania windykacyjne na wniosek banków. 19) Zamawiający nie posiada zobowiązań z tytułu: forfaitingu, faktoringu, eFinancingu, leasingu. 20) Zamawiający nie udzielił poręczeń i gwarancji innym podmiotom. 21) Wykonawca przekazywał będzie pisemną informację o wysokości odsetek przypadających na kolejny okres spłat. 22) Zamawiający przewiduje możliwość zmian postanowień zawartej umowy w stosunku do treści oferty, na podstawie następujących okoliczności: a) możliwość wcześniejszej spłaty całości lub części kredytu przez Zamawiającego na zasadach określonych w SWZ; b) możliwość zmiany harmonogramu spłaty na zasadach określonych w SWZ; c) możliwość zmiany harmonogramu spłaty kredytu w przypadku zmiany sytuacji finansowej Zamawiającego, tj., gdy w okresie obowiązywania umowy kredytowej zaistnieje zagrożenia przekroczenia relacji, o której mowa w art. 243 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (Dz. U. z 2023 r. poz. 1270 ze zm.), wówczas Zamawiający może zwrócić się do Wykonawcy z wnioskiem o zmianę harmonogramu spłat, który zostanie zaakceptowany przez obie strony. 3. Zmiana umowy wymaga dla swej ważności, pod rygorem nieważności, zachowania formy pisemnej.