Poland – Credit granting services – Udzielenie długoterminowego kredytu bankowego w wysokości 5.340.635,31 zł na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu bankowego w rozumieniu art. 69 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe (Dz.U. z 2023 r. poz. 2488 z późn. zm.) zaciąganego z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu gminy na 2024 rok. Wymagania dotyczące przedmiotu zamówienia: 1) kwota kredytu - do kwoty 5.340.635,31 PLN (słownie: Pięć milionów trzysta czterdzieści tysięcy sześćset trzydzieści pięć złotych 31/100); Zamawiający zastrzega sobie możliwość rezygnacji z dowolnej części kwoty kredytu, 2) okres kredytowania - do 31.12.2030 r.; w przypadku rezygnacji przez Zamawiającego z dowolnej części kwoty kredytu harmonogram spłaty ulegnie zmianie. Nowe transze spłat oraz terminy zostaną uzgodnione pomiędzy stronami po dokonaniu wypłaty ostatniej transzy kredytu, 3) uruchomienie kredytu - w transzach, sukcesywnie wg potrzeb Zamawiającego, który poinformuje Wykonawcę na 3 dni wcześniej o wysokości transzy, 4) karencja w spłacie kapitału - do 30.09.2025 r., 5) spłata kapitału po upływie karencji, w 22 ratach kwartalnych w wysokości 242.756,15 zł, 5) spłata odsetek - miesięcznie, w ostatnim dniu miesiąca, 6) Zamawiający zastrzega sobie możliwość, w trakcie obowiązywania umowy, dokonania zmian w harmonogramie spłaty kredytu. Wszystkie zmiany będą dokonywane po uprzednim uzgodnieniu nowego harmonogramu spłaty kredytu pomiędzy stronami umowy. Przesłanką do zmiany harmonogramu spłaty kredytu będą uwarunkowania wynikające z obowiązku zachowania przez Zamawiającego wymogów zawartych w art. 243 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (Dz.U. z 2023 r. poz. 1270 z późn. zm.), 7) Zamawiający zastrzega sobie (bez uprzedniej dyspozycji) możliwość wcześniejszej spłaty (w dowolnym terminie) całości lub części kredytu wraz z należnymi odsetkami naliczonymi do dnia dokonania wcześniejszej spłaty bez żadnych dodatkowych kosztów (prowizji, opłat itp.), 8) kredyt zostanie udzielony według zmiennej stopy procentowej, 9) baza oprocentowania w okresie kredytowania będzie ustalana na okres 1 miesiąca w wysokości stawki WIBOR 1M z ostatniego dnia roboczego miesiąca i będzie miała zastosowanie do określenia wysokości oprocentowania począwszy od 1-go dnia następnego miesiąca, powiększona o stałą marżę Banku; w przypadku likwidacji stawki WIBOR 1M zostanie ona, za porozumieniem stron, zmieniona na stawkę, która zastąpi stawkę WIBOR 1M albo stawkę najbardziej zbliżoną wielkością i charakterem do stawki WIBOR 1M bez kosztów obciążających Zamawiającego, 10) do wyliczenia odsetek od kredytu należy zastosować kalendarz rzeczywisty 365/366 dni; naliczanie odsetek odbywać się będzie za rzeczywistą liczbę dni w danym miesiącu, 11) kredyt nie może być obciążony innymi opłatami, takimi jak prowizja przygotowawcza itp., 12) Zamawiający nie dopuszcza możliwości pobierania innych prowizji i opłat z tytułu: rezygnacji z części kredytu, zmiany spłaty rat kapitałowych w zakresie kwot i terminów, wcześniejszej spłaty kredytu lub jego części, prolongaty w spłacie kredytu, 13) zabezpieczenie kredytu - weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową (Zamawiający podpisze oświadczenie o poddaniu się egzekucji).